Молдавська схема «відмивання» російських грошей - наслідки. Грошей немає? Тримайте! Схема з надходженням коштів з молдавських банків

Навесні цього року знову спливла схема відмивання грошей через Молдавію, нібито припинила своє існування в 2014 році. Але як недавно заявив директор Департаменту по боротьбі з корупцією, в 2015 були зареєстровані численні порушення, що підпадають під так звану «молдавську схему», в результаті чого були виведені більш 10 млн доларів. У лютому 2016 роки ми читали про те, що один із суддів, залучених в скандал, продовжував роботу як ні в чому не бувало.

Нагадаємо, як функціонувала схема. Дві офшорні компанії укладали між собою фіктивний договір позики на велику суму. Поручителем за договором виступали російські компанії, відкриті на молдавських резидентів, що давало можливість звернутися за вирішенням спору в молдавський суд. Коли договір закінчувався, боржник відмовлявся повертати позику, переводячи вимога на компанію-поручителя. Тут в справу вступали молдавські судові органи. Кредитор звертався до суду, а суд виносив рішення про погашення позики російською компанією. Таких компаній за час існування схеми було задіяно близько сотні. Гроші з Росії через рахунок судових виконавців в підконтрольних шахраям молдавських банках йшли в латвійські банки, зокрема вТраста Комерц банк.

Trasta komercbanka за це позбувся ліцензії в березні 2016 року. Тоді банку пред'явили багато звинувачень, в тому числі пригадавши і участь в молдавських розкладах. Молдавські проблеми вже доставили клопіт офшорної індустрії, коли в 2015 році сліди викрадених в молдавських банках мільйонів привели до Шотландії. Шотландські партнерства мирно реєструвалися для всього світу заповзятливими балтійцями, а тут такий скандал. Ряд реєстраційних адрес в Шотландії потрапили в чорні списки. Чесні підприємці отримали проблеми на свою голову від того, що близькі до влади молдавани вкрали мільйони.

Суми, виведені за фіктивними позиками, оцінюються в десятки мільярдів доларів. З банків вкрали близько 650 мільйонів доларів. Під перевірку потрапили латвійські банки, реєстратори і юристи. Сотні шотландських партнерств змінили адреси, щоб можна було продовжувати працювати тим, хто в очі не бачив ні молдавських, ні втім ніяких інших мільйонів. І хоч корупція в Молдова розкрита начебто на самому верхньому рівні влади, наслідки в більшій мірі стосуються зовсім інших осіб. Ось типовий приклад розрулювання офшорних скандалів - гучні імена поступово сходять нанівець в новинах, а для більшості закручуються гайки і змінюються правила в бік посилювання. Прозорість майже для всіх - сучасний тренд.

18 великих чиновників Молдавії, серед яких судді і керівництво Національного банку, потрапили під підозру про відмивання більш 22 млрд доларів з Росії через молдавські банки в рамках кримінальної справи, що отримав назву Landromat ( "Пральня").

Підозрювані обвинувачуються в співучасті у відмиванні грошей в особливо великих розмірах і свідомому оголошенні рішень, що суперечать законодавству. Їм загрожує 10 років в'язниці з позбавленням права займати державні посади протягом п'яти років.

Як повідомила в середу, 22 березня, прес-служба Генеральної прокуратури Молдови, кримінальні справи, фігурантами яких є 14 суддів, вже направлено до суду для розгляду по суті. Ще один суддя оголошений в розшук, а щодо іншого кримінальне переслідування буде припинено, а кримінальну справу - закрито в зв'язку з його смертю. У справі фігурують і чотири судових виконавці, кримінальні справи на двох виконавців уже направлено до суду для розгляду по суті, передає ТАСС. Один оголошений в розшук, справа ще одного - на стадії розслідування.

У цій справі також проходять віце-голова і три керівники підрозділів Нацбанку Молдавії, які звинувачуються в халатності. Ще затримано дев'ять співробітників одного з комерційних банків, через які відмивалися гроші, повідомляє РІА "Новости".

Кримінальна схема, по якій з Росії виводилися мільярди доларів, працювала з 2010-го по 2013 рік. У ній були задіяні компанії і банки Росії, Молдавії, Великобританії, Німеччини, Австрії, Швеції, Фінляндії та інших європейських країн, а також суди різних районів Молдови і фізичні особи з молдавським громадянством. Більшість фігурантів справи перебувають під попередніми арештом або домашнім арештом.

За даними молдовської прокуратури, до злочинної схеми причетна ФСБ РФ (Федеральна служба безпеки). У відомстві повідомили, що ФСБ разом з молдавським бізнесменом В'ячеславом Платоном управляла схемою відмивання грошей. Причому частина виведених коштів ФСБ використовувала "для просування національних інтересів Росії" в Молдавії.

Минулого тижня влада Молдови звинуватили російські спецслужби в свідомому протидії розслідуванню цієї справи і тиску на молдавських чиновників. Щоб активізувати розслідування, Генпрокуратура республіки направила доручення про виробництво процесуальних дій "в компетентні органи Російської Федерації".

Як пише Die Presse, ці відмиті 22 млрд доларів, - імовірно, кримінальні гроші з Росії. По крайней мере, їх походження викликає питання.

"Кажуть, Володимир Путін зневажає європейців ще й тому, що вони, постійно моралізуючи, строго загрожують пальцем, хоча у самих рильце в пушку. Виходить, російський президент не так вже й не правий - варто тільки побачити розмах підозрілих грошових операцій по всій Європі, принаймні відбувалися з 2010-го по 2014 рік ", - зауважує видання.

Незважаючи на посилення загальноєвропейських правил щодо протидії легалізації незаконних коштів, яке вступило в силу в січні 2017 року, європейські слідчі обмежені в своїх можливостях. Це відбувається в першу чергу через млявої співпраці з відомствами країн, що знаходяться за межами Європи, - в тому числі і російськими. Проблема в наступному: якщо з Росії не надходить доказів факту незаконної фінансової діяльності, розслідування в Європі - даремно витрачений час, пише Die Presse.

Глава відділу розвідданих по відмиванню грошей та корупції національного кримінального агентства Великобританії Девід Літтл також зазначає, що Великобританії не вдається зупинити проникнення в неї величезних кількостей потенційно кримінальних грошей, тому що слідчим заважають російська влада. В інтерв'ю The Guardian Літтл заявив, що неможливо встановити походження цих грошей, так як "Росія не співпрацює з нами в достатній мірі, вони не говорять нам, чи є ці гроші доходами від злочинів".

За його словами, холодні дипломатичні відносини між Лондоном і Москвою, а також "туманна внутрішня політика самої Росії унеможливлюють використання отриманої інформації для подальших розслідувань ". Однак, як вважають британські слідчі, справжній обсяг відмитих коштів може скласти 80 млрд доларів.

Москва, 30 березня - "Весті.Економіка" Схема виведення капіталу за кордон за допомогою виконавчих листів різних судів стала однією з головних тем обговорення останнім часом. При цьому поки немає готового рішення боротьби.

В даний момент навіть неясно, чи потрібно буде міняти законодавство, для того щоб припинити подібні схеми.

Молдавська схема

Назва спосіб виведення отримав просто тому, що в його основі лежали сфальсифіковані судові постанови, видані молдавськими районними судами.

Суть схеми полягає в укладанні фіктивних угод між двома компаніями, які зазвичай є офшорними, а гарантами виступали громадяни Молдавії при поручительстві російських компаній-одноденок.

Потім компанія і гарант відмовлялися від виконання зобов'язання, тому платити повинні були російські компанії, створені спеціально для цього, і такі рішення суди в Молдавії брали в масовому порядку.

Всього з 2011 по 2014 рр. за допомогою такої схеми було виведено $ 22 млрд, свідчать дані Росфінмоніторингу, але в 2015 р також називалися цифри в $ 50 млрд.

У схемі брали участь більше 100 російських компаній, а гроші переводилися в Великобританію, Нову Зеландію і Беліз.

Але ця схема була закрита ще два роки тому, Банк Росії виявив її в 2013 р З молдавських банків найсильніше був замішаний Moldindconbank, а з російських в схемі брали участь 23 банки, в тому числі "Русский земельний банк", банк "Балтика", "Європейський експрес", "Смартбанк", "Маст-банк", "Інтеркапітал-банк", банки "Західний", "Енергобізнес". Із зарубіжних банків також виявилися замішані Danske Bank, Bank of China, HSBC і UBS.

Шахраї постійно намагаються придумувати різні схеми виведення капіталу з РФ, так як звичні способи досить швидко перестають діяти або стають вже не так ефективні.

До 2010 року була найбільш популярна схема з фіктивним імпортом, але після поліпшення методів контролю переміщення товарів вона втратила сенс.

Зараз називати діючу схему виведення "молдавської" не зовсім коректно, хоча сенс майже не змінився. Тепер в її основі лежать також рішення судів і дії Федеральної служби судових приставів (ФССП).

Зазвичай для реалізації цього способу потрібні два юридичні особи, Один з яких повинен бути російським, інше - закордонним. Після подачі позову до суду про стягнення заборгованості з компанії в Росії остання погоджується з вимогами. Тому суд повністю задовольняє позов, гроші проходять через ФССП, а потім опиняються на рахунку в іноземному банку.

Фактично це не тільки спосіб виведення, а й спосіб відмивання, так як для зарубіжних регуляторів гроші абсолютно "чисті", оскільки вони пройшли через ФССП.

Тільки за останній рік таким способом було виведено близько 16 млрд руб., вважають в Банку Росії, а це близько 10% всього обсягу сумнівних операцій.

За три роки, за допомогою фіктивних угод, було виведено близько 1 трлн руб., Відзначили в Рахунковій палаті.

Боротися з подібними схемами не так вже просто, оскільки з точки зору законодавства схема за участю ФССП є законною і захищеною. Російські суди, підтверджуючи рішення зарубіжних колег, можуть тільки розглядати питання з процесуальної точки зору, тобто скасувати його тільки в разі порушення процедури. Тому в більшості випадків немає підстав для скасування рішення.

Тому раніше глава ЦБ Ельвіра Набіулліна попросила на зустрічі з президентом РФ Володимиром Путіним допомоги в боротьбі з такими способами виведення коштів. Після цього було проведено засідання міжвідомчої робочої групи з протидії незаконним фінансовим операціям під керівництвом помічника президента Євгена Школова.

На думку заступника директора Росфінмоніторингу Павла Лівадного, найбільш правильним буде внести поправки в законодавство, щоб на такі судові засідання запрошувався представник Росфінмоніторингу.

Тоді суд зможе використовувати підставу для відмови в позові через "порушення громадського інтересу", вважає він. А угода буде визнана недійсною. Подібне право може реалізувати прокурор, якщо він буде брати участь у цьому процесі, пише Reuters.

Але все одно залишається проблема рішення судів іноземної юрисдикції. Вони не можуть досліджувати суть угоди, так як зобов'язані визнавати рішення судів іноземної юрисдикції. І це вже робота для влади і відповідних органів, які повинні будуть домогтися зміни договірної бази між країнами.

Окремо стоїть питання фіктивних рішень третейських судів, але в цьому випадку Росфінмоніторинг очікує швидкого поліпшення ситуації через зміну відповідного законодавства.

При цьому остаточно законопроект буде прийнятий приблизно через рік, хоча це може відбутися швидше, з огляду на "складність питання і необхідність оперативного вирішення", додав Лівадний.

Центр по дослідженню корупції і організованої злочинності (OCCRP) оприлюднив нове розслідування про виведення з Росії близько $ 21 млрд. За матеріалами РБК розбирався, як працювала злочинна схема, яка зачепила 732 банку в 96 країнах світу

20 березня міжнародний Центр по дослідженню корупції і організованої злочинності (OCCRP) і « Нова газета»Опублікували нове журналістське розслідування передбачуваної схеми відмивання російських грошей через Молдавію і Латвію, яку вони назвали« ландромат »(англ.« Пральня »). Схема функціонувала щонайменше з 2011 по 2014 рік, і за цей час, за даними OCCRP, з Росії було виведено близько $ 21 млрд (700 млрд руб. За середнім курсом тих років).

Коли стало відомо про цю схему?

Ще в 2014 році OCCRP і «Нова газета» писали про «ландромат», називаючи її найбільшої в історії СНД операцією з відмивання злочинних доходів. Тоді ж журналісти оприлюднили відмиту за чотири роки суму ($ 20 млрд), описали схему, за якою працювали передбачувані шахраї (фіктивні договори позики між зарубіжними компаніями-пустушками, російські і молдавські поручителі, «вимушені» погашати неіснуючий позику), і назвали головних учасників махінацій - молдавський Moldindconbank і латвійський Trasta Komercbanka.

Що нового дізналися журналісти?

У «ландромат» потрапляли гроші з різних джерел: державні контракти в Росії (корупція через завищення цін), розкрадання активів у російських банках з відкликаними ліцензіями, можливе ухилення від сплати податків, стверджують розслідувачі. Прокручені через «пральню» гроші могли використовуватися для закупівлі товарів і послуг у таких компаній, як Samsung і Ericsson, і навіть для фінансування проросійських організацій в Східній Європі. Гроші, виведені з Росії, надійшли на рахунки в 732 банку в 96 країнах світу, їх отримали понад 5 тис. Компаній з різних юрисдикцій - від США і ПАР до Китаю і Австралії, пише «Нова газета».

Видання також стверджує, що навіть виявило кількох «молдавської схеми» — кінцевих одержувачів грошей (хоча в реальності користувачами схеми могли бути сотні людей і компаній) .Це бізнесмен Олексій Крапівін, чиї компанії є підрядниками РЖД (він не відповів на запит «Нової газети»), власник IT-групи «Ланіт» Георгій Генс і співвласник IT-холдингу «Марвел» Сергій Гірдін. Представник «Ланіта» заявив РБК, що Генс не має відношення до «молдавської схемою», а представник «Марвел» сказала, що в компанії ніяких документів, на які посилається «Нова газета», не бачили і з цієї причини коментувати нічого не можуть.

Компанії Крапівіна і його партнерів - найбільші підрядники РЖД, стверджує «Нова газета», батько Крапівіна раніше був радником колишнього глави РЖД Володимира Якуніна. Закупівельна діяльність РЖД здійснюється в суворій відповідності до чинного законодавства, повідомив представник монополії у відповідь на запит РБК, велика частина конкурсів проводиться на електронних майданчиках і публікується на сайті РЖД, конкурсні процедури завжди проходять багаторівневу перевірку і багаторазово аудійовані.

У сусідній Австрії журналісти Dossier виявили в базі даних «ландромат» 32 одержувачів «підозрілих транзакцій», на рахунку яких за кілька років було переведено $ 5,4 млн. Серед них, крім готелів, приватних шкіл і заводів, числиться також літня пара, яка проживає в селі неподалік від Відня. У 2013 році вони отримали € 52,7 тис. За якісь «консалтингові послуги».

Журналісти польського Newsweek звернули увагу на те, що одним з одержувачів платежів в рамках «ландромат» була польська аналітична організація «Європейський центр геополітичного аналізу» (ECAG). У травні 2013 року вона отримала від кіпрської компанії-пустушки € 21 тис. За «консалтингові послуги». Очолює ECAG ультраправий політик Матеуш Піскорський. Раніше про те, що він є одним з багатьох європейських радикалів, які займають відкрито проросійську позицію. Піскорський неодноразово відвідував Крим, працював спостерігачем на кримському референдумі в березні 2014 року, виступав в якості експерта на телеканалі RT. У травні 2016 року він був заарештований польською контррозвідкою як «російський шпигун» і досі перебуває під вартою.

Матеуш Піскорський (Фото: partia-zmiana.pl)

Одними з найважливіших учасників схеми стали британські банки. Причому через відділення власне в Великобританії пройшло лише близько $ 30 млн «підозрілих транзакцій», тоді як всього британські банки виявилися замішані у відмиванні не менше $ 738 млн, підкреслює The Guardian. Наприклад, понад $ 545 млн пройшло через банк HSBC, основна частина цієї суми - через відділення в Гонконзі.

Не всі національні видання, які співпрацюють в рамках розслідувань з OCCRP, вже оприлюднили свої матеріали. Наприклад, про розслідування поки не написала фінська Yle і латвійська Re: Baltica. «Ми не втручаємося в редакційну політику, кожне видання публікує матеріали тоді, коли вважатиме за потрібне, ми просто передаємо їм матеріали», - пояснив РБК виконавчий директор OCCRP Пауль Раду, румунський журналіст-розслідувач. За словами Раду, найближчим часом можна очікувати більше публікацій за корупційними схемами в КНР і Гонконгу. Через кожну з цих країн (Гонконг володіє широкою фінансово-економічної автономією від Пекіна) пройшло понад $ 900 млн «підозрілих транзакцій» в рамках «ландромат». У сукупності це навіть більше, ніж у лідера списку - Естонії ($ 1,5 млрд відмитих грошей).

Які російські банки фігурують у розслідуванні?

За даними учасників розслідування з боку «Нової газети», в схемі виведення злочинних грошових коштів за кордон брали участь 18 російських банків, у 15 з яких в період з 2013 по 2016 рік була відкликана ліцензія. Як розповів РБК журналіст «Нової газети» Роман Анін, в перекладі грошей в Moldindconbank були помічені, зокрема, банк «Стратегія», Інтеркапітал-Банк, Перший чесько-російський банк, ІНКРЕДБАНК, «Європейський Експрес», МБФІ, «Юнікор», «Рублевський», «Русский фінансовий альянс», Смартбанк (до осені 2011 ЗАТО-банк) і Маст-банк. Згідно з матеріалами видання, найбільша кількість грошей було переправлено в Молдавію через два банки - Російський земельний банк і банк «Західний», на момент скоєння сумнівних операцій належали банкіру Олександру Григор'єву. Він був згодом затриманий за підозрою в організації злочинного співтовариства з незаконного переведення в готівку і виведення грошових коштів за кордон обсягом близько $ 50 млрд, заявляли представники МВС.

У міжнародному розслідуванні фігурує ще один російський банк - Росевробанк, який на відміну від перерахованих вище виконував роль банку-одержувача, тобто через нього грошові кошти поверталися до Росії після завершення офшорній схеми. На офіційний запит РБК представник банку, що входить в топ-50 за активами, спростував інформацію про участь в «молдавської схемою». «Згадка нашого банку в публікації« Нової газети »стало для нас повною несподіванкою, ми не розуміємо, яке відношення це все до нас має. Росевробанк працює в суворій відповідності до законодавства РФ і вимогами Банку Росії », - заявив представник Росевробанка.

ЦБ і Росфінмоніторинг не відповіли на запит РБК.

Яку роль грав імпорт товарів в Росію?

Велика частина виведених з Росії коштів - гроші, отримані від сірого імпорту, пише «Нова газета». Видання підтверджує цю теорію прикладами, отриманими завдяки банківським проводках, і словами неназваних бізнесменів, «які імпортували різні товари в Росію». Схема, як випливає з публікації, виглядає наступним чином: митні чиновники створюють нездійсненні умови для імпорту товарів в Росію, через що бізнесменам доводиться ввозити товари через експедиторські компанії, які найчастіше пов'язані з самими ж чиновниками. За свої послуги посередники беруть 30-40% від вартості вантажу, відзначає видання, при цьому «всі імпортні операції проводилися через фіктивні компанії, які не платили податки і мита» (ці ж фірми отримували гроші за фіктивними рішеннями молдавських суддів).

Проблема сірого імпорту ще ширше, вказує голова координаційної ради Держдуми по оптимізації зовнішньоторговельних вантажопотоків, колишній депутат Михайло Брячак. Митна служба стабільно спрямовує до бюджету на 2,5 трлн руб. в рік менше, ніж повинна, впевнений він, це видно при зіставленні даних ФМС, Центробанку і ООН. «Цілком очевидно, що такий обсяг втрат не міг відбутися без участі вищого керівництва служби, вночі в рюкзаках такий обсяг товарів приховати від митного контролю неможливо, - каже він. - Внаслідок цього гроші, які з'являлися на руках у корупційних чиновників і недобросовісних учасників зовнішньоекономічної діяльності, природним чином виводилися [з Росії] ».

Схеми, що змушують компанії співпрацювати з експедиторами, існують, підтверджує президент Російського зернового союзу Аркадій Злочевський. «Інформація мені надходила не один раз за минулі роки, з різних джерел, що у імпортерів величезні комісії віджимаються за цими схемами. Схеми корупційні », - говорить він. Втім, зараз масштаби заниження вартості імпорту значно скоротилися - якщо раніше частка сірого імпорту цілком могла становити 25-30%, то зараз вона впала до 5%, говорить провідний експерт інституту «Центр розвитку» ВШЕ Сергій Пухов.

РБК направив запит до прес-служби ФМС і чекає на відповідь.

Де проводяться розслідування?

Публічні заяви про розслідування цієї схеми робили лише молдавські, латвійські та естонські чиновники, зокрема, президент Молдавії Ігор Додон, представники економічної поліції Латвії і кримінальної поліції Естонії. Влада Росії і Великобританії, банки яких пов'язують з відмиванням коштів, не підтверджували інформацію про розслідування.

«Це серйозні звинувачення, і ми проведемо розслідування за всіма даними, які надійдуть в наше розпорядження», - йдеться в надійшов в РБК заяві представника інспекції з контролю за фінансовою діяльністю Великобританії (Financial Conduct Authority, FCA). Бюро Великобританії по боротьбі з шахрайством в особливо великих розмірах (Serious Fraud Office, SFO) у відповідь за запит РБК не підтвердило і не спростувало інформацію про інтерес до цієї справи. За словами представника SFO, такі заяви робляться в трьох випадках: коли компанія отримує повідомлення про порушення розслідування і вважає за необхідне повідомити ринок; коли слідство прагне отримати інформацію від потерпілих; коли компанії пред'являються офіційні звинувачення.

За участю Анни Могилевської, Світлани Бурмістровою і Дмитра Крюкова

Фото: PhotoXPress.ru

Західні ЗМІ приділяють підвищену увагу «молдавської схемою», за допомогою якої з Росії було виведено $ 22 млрд, з політичних причин, вважають в Росфінмоніторинг. Сама схема була закрита ще два роки тому і представники силовиків в ній не брали участь, стверджують у відомстві.

Увага іноземної преси до «молдавської схемою» виведення коштів з Росії політизоване, сказав RNS статс-секретар - заступник директора Росфінмоніторингу Павло Лівадний в кулуарах з'їзду Асоціації російських банків (АРБ). За його словами, схема, за допомогою якої з країни з 2011 по 2014 рік було виведено близько $ 22 млрд, носить виключно кримінальний характер, і силовики не мають до неї відношення.

«Схема досить стара. Роботи велися активно. Схема вже два роки як ліквідована. Загострення уваги з боку західних засобів масової інформації виключно політизоване. Дана схема носить виключно кримінальний характер. Політизована, по всій видимості, в зв'язку з обранням президента Молдавії, який вважається проросійським », - сказав він.

«Природно, ніяких грошей, які пов'язані з діяльністю правоохоронних органів Російської Федерації, до речі, і молдавських, там не було. Це виключно кримінальна схема, яка діяла тільки завдяки тому, що молдавські суди приймали відповідні рішення », - підвів підсумок Лівадний.

Раніше «Нова газета» повідомила, що основними бенефіціарами виведення понад 700 млрд руб. з Росії по «молдавської схемою» нібито були підрядник РЖД Олексій Крапівін, власник групи «Ланіт» Георгій Генс і співвласник IT-холдингу «Марвел» Сергій Гірдін.

Президент Молдавії Ігор Додон говорив RNS, що робити висновки про причетних до тіньових операцій передчасно.

24 березня в Банку Росії повідомили, що «молдавська схема» була виявлена \u200b\u200bрегулятором ще в 2013 році, а до середини 2014 роки її використання було повністю припинено.

«В кінці 2013 року Банк Росії виявив і ідентифікував як висновок грошових коштів за кордон так звану" молдавську "схему, по якій грошові кошти з російських банків переводилися на рахунки іноземних компаній, відкриті в ряді молдавських банків, перш за все в Moldindconbank», - сказав представник регулятора.

За даними ЦБ, в схемі брали участь 23 російських банку, в числі яких Русский земельний банк, банк «Балтика», «Європейський експрес», Смартбанк, Маст-банк, Інтеркапітал-банк, банки «Західний», «Енергобізнес» та інші.

«Ландромат»

Як писала «Нова газета», шахраї, які незаконно виводили гроші з Росії, в 2010 році зіткнулися з труднощами, так як традиційна схема виведення за допомогою фіктивного імпорту перестала працювати через удосконалення систем переміщення товарів через кордон.

В результаті була розроблена нова схема, за допомогою якої гроші можна було виводити за рішенням молдавського суду. Вона працювала таким чином: одна фіктивна компанія з рахунком в молдавському Moldindconbank укладала договір позики з іншого фіктивною компанією на сотні мільйонів доларів. В якості поручителя виступала російська компанія-одноденка.

Після того як позичальник переставав платити за боргами, кредитор звертався до молдовського суду, який, в свою чергу, ухвалював рішення про стягнення заборгованості з кредитора, рахунок якого відкритий в російському банку, що бере участь в схемі. В результаті кошти «на законних підставах» виводилися з Росії до Молдови, і далі в треті країни.

Як закордонних банків, які фігурували в схемі, вказувалися, зокрема, Danske Bank, через який було виведено $ 1,2 млрд, Bank of China ($ 717 млн), HSBC ($ 545 млн), UBS і інші. У числі російських банків були названі Росевробанк ($ 576 млн), а також кредитні організації з відкликаною ліцензією: Русский земельний банк, Балтика-банк, «Європейський експрес», банк «Західний» та Маст-банк.

22 березня Генпрокуратура Молдавії повідомила про порушення кримінальних справ відносно 16 молдавських суддів, які звинувачуються в тому, що вони брали усвідомлене участь в «молдавської схемою». Справи були також порушені проти чотирьох судових виконавців, чотирьох співробітників Національного банку Молдавії і дев'яти співробітників комерційного банку.

банки підтверджують

21 березня британський банк HSBC підтвердив здійснення ряду транзакцій в рамках «молдавської схеми» виведення грошей з Росії, випливає з коментаря кредитної організації для RNS.

«HSBC не перебувала в центрі передбачуваної схеми, а проводив моніторинг окремих транзакцій, не маючи інформації про їх взаємозв'язку або наявності більшої схеми», - сказав представник банку Анкіта Патель.

За його словами, «цей випадок підкреслює необхідність більш детального обміну даними між державним і приватним секторами, кожна з яких має важливу інформацію, якої не має в своєму розпорядженні інший».

Danske Bank раніше підтвердив RNS залученість свого дочірнього банку в Естонії в «молдавську схему» щодо виведення коштів з Росії: «Ми знаємо про транзакції, про які йде мова, і вже обговорювали їх з владою Данії та Естонії. У зазначеному періоді (з 2011 по 2014 рік. - RNS) наші системи та процедури в Естонії були недостатніми для того, щоб повністю виключити використання нас з метою відмивання коштів ».

Аналогічна схема продовжує діяти

На початку лютого газета «Комерсант» написала, що в Росії існує «захищена з усіх боків законом» схема відмивання грошей, ключовою ланкою якої є Федеральна служба судових приставів (ФССП). За рік за допомогою цієї схеми з Росії було «законно» виведено 16 млрд руб.

Наявність такої схеми підтвердив Центробанк. «За оцінкою Банку Росії, в 2016 році за допомогою неї на закордонні рахунки було переведено близько 16 млрд руб., Або більше 10% від усього обсягу виявлених сумнівних операцій за рік», - повідомили газеті в прес-службі регулятора.

У схемі зазвичай беруть участь дві юридичні особи: одне російське, інше - закордонне. Нерезидент подає в суд позов про стягнення заборгованості з компанії в Росії, остання погоджується з вимогами. Суди задовольняють вимоги позивача, що дозволяє зареєстрованої за кордоном компанії звернутися в ФССП для стягнення заборгованості, яка пізніше перераховується на рахунок в іноземному банку.

Як зазначає газета, в даний час ЦБ веде розробку заходів по боротьбі з даною схемою виведення коштів з Росії.

В цілому в результаті уявних зовнішньоекономічних угод за останні три роки з Росії за кордон було виведено близько 1 трлн руб., Повідомив на початку березня аудитор Рахункової палати Сергій Штогрин.