Інвестиції в нерухомість з чого почати. Як вкласти гроші в нерухомість і наскільки це вигідно? Інвестиції в нерухомість і заробіток на оренді

Час читання ≈ 17 хвилин

Які б аргументи не приводили фінансисти з приводу інших інструментів фінансування, нерухомість - це кров людини, його будинок, там він живе і там він вирощує дітей. Житло потрібно буде людині завжди. Для тих, хто має нерухомість, завжди може розраховувати на стабільне джерело доходу. У цій статті ми постаралися систематизувати максимум інформації про способи доходу з неї. Представлений короткий огляд 18 способів.

Методи отримання доходу, засновані на здачі нерухомості в оренду

1) Купити квартиру і здавати її в оренду подобово

Найпопулярніший спосіб заробітку на нерухомості. У будь-якої людини запитати «як заробити на нерухомості» відразу відповість - здати її помісячно. Пропозицій від мешканців досить багато - Вам потрібно лише відсіяти невідповідних на Ваш погляд. Сюди можна віднести варіант здачі кімнати в квартирі або в гуртожитку.

плюси:

• Чим хороший цей спосіб - це мінімум рухів тіла. Один раз підписати договір з орендарем, і потім раз на місяць приїжджати отримувати гроші за проживання.

мінуси:

• Відносно невеликий дохід. Якщо Ви взяли квартиру в іпотеку, і при мінімальному первинному внеску - дохід від оренди при помісячною здачі навряд чи буде перекривати платежі по іпотеці. Ідеальний варіант - коли квартира дісталася Вам у спадок, ну або ви просто заробили грошей без допомоги банку.

2) Купити квартиру і здавати її в оренду подобово

Більш цікавий спосіб заробітку на своїй квартирі. Передбачає майже щоденний показ квартир, заселення, виселення та прибирання. Найкращий контингент для здачі квартири подобово - це відрядження люди, мандрівники. Невідповідний контингент - це любителі нічних клубів і інші любителі розважальних заходів, який хочуть зняти квартиру з метою гарненько повеселитися. Чим ще хороші люди, які приїхали у відрядження, так це те, що часто вони заселяються нема на одну добу, а на тиждень, дві, що для них все одно набагато вигідніше, ніж жити в готелі. Це люди, як правило, гідного соціального статусу та проблем при проживанні вони нікому не доставляють.

плюси:

• Більш високий рівень доходу в порівнянні з помісячною здачею.

мінуси:

• Можлива псування майна в разі заселення «не тієї» аудиторії. Краща аудиторія - відрядження люди і мандрівники. Вони доставляють мінімум клопоту і часто знімають житло більше ніж на одну добу
• Регулярна прибирання квартири і прання постільної білизни

3) Купити квартиру і здавати її в оренду з погодинною оплатою

Найбільш агресивний варіант здачі квартири, що забезпечує максимальний дохід. Для використання такого способу бажано мати офіс або ще одну квартиру для проживання поруч зі здається, так як бігати заселяти мешканців доведеться постійно. Також можливі невдоволення сусідів з приводу постійного кругообігу людей на майданчику.

плюси:

• Дуже високий дохід. При наявності сильної рекламної підтримки можна здавати квартиру більшу частину дня.

мінуси:

• Можлива псування майна з огляду на заселення сумнівною аудиторії.
• Потрібно постійно перебувати недалеко від квартири, щоб мати можливість регулярно заселяти і виселяти мешканців.
• Найбільш часта прибирання і прання постільної білизни.
• Можливі невдоволення сусідів

4) Купити квартиру під хостел

Прийшовши з заходу формат бюджетної готелі, що передбачає оренду ліжка місця в комфортабельній квартирі. Кількість ліжок може досягати 10-12. Якщо Вам на думку спадає общага з великою кількістю заробітчан - то це зовсім не те. Хостел - приміщення з дуже хорошим ремонтом європейського рівня і з усіма зручностями, заселяють там, в основному, російських. Велика частина клієнтів - на відрядження люди і мандрівники. Хостел - відмінне рішення для тих, кому потрібно зупинитися на ніч, але немає бажання віддавати більшу суму за квартиру подобово. Оренда ліжка в хостелі в регіонах на 2015р складає 400-500р, щоб погодьтеся набагато дешевше, ніж в будь-якому готелі і в подобово квартирі.

плюси:

• Дуже високий дохід на увазі великого кругообігу клієнтів
• Регулярний дохід на увазі великої кількості ліжок-місць. Якісь місця все одно будуть заселені, що вже дозволить Вам бути в плюсі.

мінуси

• Необхідність робити дуже якісний ремонт. Бабушкін варіант для хостелу навряд чи підійде. Також необхідно буде купити кілька 2х-ярусних ліжок
• Можливо невдоволення сусідів з приводу великого кругообігу людей
• Необхідність мати помічника або приділяти цьому все вільний час, Тому що велика кількість людей передбачає багато роботи по заселенню, виселенню, прибирання
• Для якісної роботи і максимального заробітку необхідно буде реєструвати ІП для виписки відрядження листів приїжджим людям.

Нещодавно вийшла правка закону про хостелах забороняє використовувати житлові приміщення під нього. На жаль :(

Щоб працювати в білу з хостеламі доведеться купувати комерційну нерухомість.

5) Купити таунхаус і здавати його в оренду

Таунхаус - європейський малоповерховий тип житла, що відрізняється високим комфортом життя. Для таунхаусів характерно невелика кількість сусідів і розташування далеко від великих районів мегаполісу. Як правило, це тихі затишні життєві куточки на околиці міста, в новобудовах селищах і поблизу лісових масивів. Ми виділив таунхаус окремо від звичайної квартири, так як тут є свої особливості. Його також можна здавати помісячно, подобово або з погодинною оплатою

плюси:

• Більш високий статус орендарів - тому що житло класом вище
• Є можливість перепланування з метою підвищити число квартир (розпил квартир на студії)

мінуси:

• Більш вузький ринок орендарів - житло, можливо, доведеться здавати довше звичайного

6) Купити котедж / заміський будинок і здавати його в оренду

Для тих, хто має власний котедж, також немає ніяких проблем отримати з нього дохід у вигляді оренди. При цьому поширені як варіанти помісячного, так і подобової здачі. При цьому варто пам'ятати, що при здачі котеджу помісячно важливу роль відіграє розташування котеджу щодо транспортних розв'язок, так як більшість подібних будинків будуються за межами міста.

Для власників великих котеджів також можливий варіант часткової здачі площ (в одній частині котеджу жити самому, а іншу здавати) або здача по-кімнатний.

Також є варіант здавати котедж в певні пори року. Наприклад, влітку жити там самим, а взимку, щоб не пустував заселяти мешканців.

Дуже шикарний варіант заробітку на котеджі - здача його на Новий рік. Всім напевно знаком той ажіотаж з бронюванням місць відпочинку на це свято. А провести Новий Рік в красивому і затишному котеджі - дуже хороша ідея. Також можна розширити варіанти - здавати компаніям на проведення різноманітних корпоративів.

плюси:

• Стабільний дохід - здати котедж можна в будь-який час року. Це комфортне житло на свіжому повітрі і ізольованість від сусідів.
• А ось варіативність виду здачі - можна здати частину котеджу, можна здавати по-кімнатний, можна здавати в різні пори року

мінуси:

• Найчастіше котеджі розташовані за межами міста, тому тут важлива його транспортна георасположенность.
• Найбільшим попитом користується житло невеликій площі - 50-80 кв. м. Як правило, котеджі мають набагато більшу площу. Рішення - заселяти декілька орендарів.

7) Купити або побудувати багатоквартирний малоповерховий будинок і здавати його в оренду

Для тих, хто має в своєму розпорядженні значним капіталом, напевно, оцінив вже плюси інвестування в багатоквартирні будинки. При цьому тут можна створити такий собі прибутковий будинок, де всі квартири будуть здаватися на умовах найму. Будівництво та отримання доходу з подібних будинків - тема окремої статті. Що стосується вартості такого будинку - тобто варіанти будівництва бюджетного житла, наприклад з тих же ЛСТК. Найскладніше в цьому способі це знайти підходящу землю зі зручною транспортною розв'язкою, ну і наявність достатнього капіталу.

плюси:

• Високий дохід - велика кількість квартир, що здаються забезпечить стабільний дохід навіть при неповній заселяемості.

мінуси:

• Висока вартість початкових інвестицій;
• Можливі довгі пошуки підходящої земельної ділянки? якщо планується будівництво.

8) Купити нерухомість за кордоном і здавати її за гарантованої оренді

Нерухомість за кордоном вже давно манить своїми вигідними умовами російських інвесторів всіх мастей, від малих до великих. Склалася думка ринок західної нерухомості більш надійний і в той же час більш прибутковий.

Як заробити на закордонній нерухомості, живучи при цьому в Росії? Найпростіше - це покупка її з укладенням договору гарантованої оренди leaseback . (Вперше метод з'явився у Франції, тому.) Що це за механізм? Ви купуєте нерухомість за кордоном, на свій розсуд обставляете меблями, а дочірня компанія забудовника здає її (по суті це керуюча компанія), виплачуючи Вам комісійні, в залежності від країни 2-6% річних від вартості житла. Чим хороший цей метод - це тим, що підбором мешканців та іншими організаторськими питаннями Вам не потрібно займатися, а надійність зарубіжної нерухомості навряд чи викличе у кого то сумнів.

Нерухомість за кордоном представлена \u200b\u200bнайрізноманітніша - це і вілли, і апарт-готелі, міні-готелі, апартаменти, звичайні квартири, будинки на березі моря. З огляду на високі курортний попит в певні країни, такі об'єкти навряд чи будуть порожні. Ще одна важлива перевага інвестиції в зарубіжну нерухомість - її ціна набагато нижча, ніж в тій же Москві.

плюси:

• Фундаментальний інвесторський інструмент - все інвестори від великих до малих вкладають (або мріють вкласти) частину грошей в зарубіжну нерухомість. Це надійно і перспективно.
• Можливість отримувати більший дохід, перебуваючи при цьому в Росії шляхом гарантованої оренди.

мінуси:

• Бажано знання іноземної мови (хоча б англійської);
• Необхідність поїздки в місце покупки нерухомості;
• Мало інформації, стосовно юридичних і законодавчих аспектів країни, де купується нерухомість.

9) Купити номер в російських апартаментах і здавати його в оренду

На російському ринку нерухомості поступово набирає популярність апартаменти. Це дуже нагадує попередній пункт, але тільки справа відбувається в Росії, з відповідною, знайомої соціальною обстановкою. Апартаменти нагадують звичайні квартири, але, з уже оформленим інтер'єром. Також тут усі послуги, як і в інших зарубіжних готелях - консьєрж-служба, доставка їжі в номер і інші. Більш докладно про на них писали в окремій статті.

плюси:

• Вартість російських апартаментів коштує дешевше відповідних за розміром квартир;
• Дуже високий сервіс на рівні європейських зарубіжних готелів;
• Ідеальне місце для додаткової квартири;
• Високорозвинена інфраструктура району - поруч (і часто навіть в самій будівлі) є ресторани, бари, фітнес-центри, салони краси та ін .;
• Можливість здачу в оренду за допомогою керуючої компанії, яка сама буде займатися заселенням мешканців в Ваш номер.

мінуси:

• Недостатньо вивчений з точки зору законодавства об'єкт, зокрема, поки не застосовуються до нього закони 214-ФЗ, і ряд інших юридичних обмежень.
• Апартаменти є нежитловим приміщенням, Тому, в ньому не можна прописатися.
• З попереднього пункту випливає, що апартаменти можуть бути тільки другим і наступним житлом, що є дуже небагато чим верствам населення
• Поки що недостатньо багато пропозицій на ринку, здебільшого в Московському регіоні.

10) Купити комерційне нежитлове приміщення та здавати його в оренду

Окремо в темі інвестиції варто комерційна нерухомість. Комерційна нерухомість представлена \u200b\u200bнайрізноманітнішими об'єктами - склади (теплі і холодні), виробничі приміщення, нежитлові приміщення на першому поверсі житлового будинку, площі в торгових центрах, підвальні, підсобні приміщення, цоколі й інші. Навіщо люди інвестують в подібну нерухомість? Відповідь проста - на це є великий попит. Малий бізнес це основа економіки нашої країни, тому велике число підприємців регулярно шукають місця або там де прохідність вище, або де подешевше, або просто для відкриття нових точок.

плюси:

• Стабільний прибуток. Навіть в умовах економічного спаду можна піти на тимчасові поступки орендарям, аби ті продовжували знімати приміщення.
• Великий вибір варіантів здачі - приміщення можна розбити на кілька і здавати їх частинами, що з успіхом багатьма і практикується.
• На відміну від житлової нерухомості, площа приміщення комерційних об'єктів може обчислюватися сотнями і тисячами квадратних метрів, що відповідно значно впливає на дохід.

мінуси:

• Можливі великі турбулентності на ринку комерційної нерухомості під час кризи.
• На приміщення великої площі буває складно знайти орендарів.

11) Перепланування приміщення з розбивкою на кілька окремих ізольованих приміщень меншої площі з подальшою їх здачею в оренду

Метод заснований на збільшенні числа ізольованих квартир в межах одного об'єкта, Говорячи по просто, є у Вас однокімнатна квартира - Ви можете здавати її як є, а можете зробити там ремонт, і розбити її на 2 ізольовані квартири студії і здавати кожну з них як окремий об'єкт, що по прибутковості приблизно в півтора рази перевищує здачу звичайної квартири.

Перепланування можна виробляти в різних об'єктах -1, 2, 3-х кімнатних квартирах, Котеджах, будинках. Тут є свої тонкощі в плані дозволу на подібні переробки, н всі вони, як правило, вирішуються не складно.

плюси:

• Збільшений дохід завдяки освіті кілька ізольованих і незв'язаних між собою об'єктів проживання

мінуси:

• Необхідність ремонту, узгодження перепланувань

12) Купити гараж / бокс / машиномісце здавати його в оренду

Про це писали в окремій статті (див.). Цей спосіб для тих, хто не володіє великою сумою, але, тим не менш, бажає придбати хоч якусь нерухомість. Придбати можна гаражі, гаражні бокси, машиномісця в підземних парковках.

плюси:

• Низький ціновий вхід - деякі об'єкти в регіонах можна придбати від 200-250 тис. Рублів

мінуси:

• Низький дохід.

Методи, засновані на продажу нерухомості

13) Купити землю і потім продати її дорожче

Один з найбільш простих способів заробітку на інвестиціях в нерухомість - це покупка земельної ділянки. Можна купити землю, потримати її деякий час, не докладаючи абсолютно ніяких зусиль по утриманню її, і потім після зростання - вигідно продати.

Можна також побудувати на купленій ділянці будинок, котедж або навіть таунхаус і далі вже дивитися за обставинами - або продати готове житлове приміщення, отримавши значну вигоду від первісних витрат, або здавати її.

плюси:

• Великий вибір земельних ділянок будь-якого типу
• Земля вимагає мінімум уваги, якщо Ваша мета потримати землю деякий і продати на подорожчання.

мінуси:

• Найчастіше землю набувають для подальшої забудови на ній будинку, що, відповідно, вимагає нових витрат і навичок будівництва (хоча б поверхневих)

14) Купити квартиру на початковому етапі будівництва і продати її після здачі будинку в експлуатацію

Даний метод пропонує покупку нерухомості, наприклад, в житловому багатоквартирному будинку, на ранньому етапі будівництва. Можна брати як з самого початку будівництва, тобто на етапі котловану або на подальших її етапах. Чим на більш ранній стадії будівництва Ви купити квартири, тим вище накрутка вийде в підсумку при здачі цієї квартири в експлуатацію.

Після того як будинок зданий в експлуатацію, куплену квартиру можна продати, різниця між сумою початкового інвестування може доходити в деяких випадках до 60-80%, але і чекати при цьому доведеться в середньому 1.5-2 року. Варто також враховувати, що в Росії великий ризик недобудови, навіть не дивлячись на значні поправки в 214 ФЗ. Є шанс не отримати жадану квартиру. Тому, найбільш безпечний і головне, швидкий спосіб отримання прибутку це покупка квартири на останніх етапах будівництва, наприклад, на етапі будівництва даху.

плюси:

• Немає необхідності вселяти і заселяти мешканців. Необхідно вкласти гроші на певному етапі будівництва, і далі продати квартиру за набагато вищою ціною.
• Високий дохід внаслідок загального подорожчання нерухомості, а також будматеріалів

мінуси:

• Є ризик недобудови.

15) Купити квартиру в поганому стані, зробити в ній ремонт і продати дорожче

Ще один популярний метод отримання вигоди з інвестиції в нерухомість - це придбання нерухомості в поганому стані. Буває так, що в квартирі жили, люди нижчих соціальних верств (наркомани, п'яниці і т.д.), життя яких відбилася і на квартирі - всюди бруд, обдерті і вицвілі стіни, ледь жива сантехніка, смердючий запах зіпсовані меблі і т.д . Також бувають випадки, що квартири продають після багаторічного проживання там пенсіонерів (звідси термін «бабусин варіант»), що також накладає певний відбиток на стан квартири. До цієї серії можна віднести дуже стару нерухомість, термін експлуатації якої може досягати багато десятиліть.

Такі квартири становлять особливий інтерес, адже зробивши там якісний ремонт - можна підняти ціну квартири до середньоринкової вартості. А якщо подібна квартира знаходиться в центрі - то й вище середньої ціни по ринку. Зробивши ремонт, і привівши квартиру в божеський вид - можна почати здавати її помісячно, подобово, або ж просто продавши.

плюси:

• Після зробленого ремонту можна отримувати стабільний дохід як щомісяця, так і просто, залишитися у великому плюсі, при продажу даної квартири.

мінуси:

• Витрати на ремонт
• Пошук проблемного житла займає час, на ринку таких пропозицій не так і багато, і за ними полюють багато ріелторів.

16) Купити заставну або заарештовану нерухомість за низькою ціною і продати дорожче

Видаючи кредити, банки часто беруть в заставу нерухомість позичальника. Іноді трапляється так, що позичальник не в змозі платити. Тоді заставу повністю переходить банку, і той намагається реалізувати його за найнижчими цінами, аби повернути з цього об'єкта свої гроші (ту суму, яку повинен позичальник). Процедура торгів задоволена заплутана, і потрібен час, щоб розібратися у всіх тонкощах.

плюси:

• Можна знайти нерухомість за ціною в кілька разів дешевше ринку

мінуси:

• Потрібен час на пошук об'єкта і регулярний моніторинг оголошень.
• Придбання заставного майна здійснюється за допомогою готівки, додаткові іпотеки тут не передбачені

17) Побудувати будинок з нуля і продати після закінчення будівництва

Будувати можна як вдома, так і котеджі, невеликі багатоквартирні будинки (при наявність достатнього капіталу), таунхауси.

плюси:

• Високий дохід в разі успішного завершення будівництва і продажу об'єкта;
• Можливість користуватися об'єктом самому ( заміський будинок - мрія будь-якого городянина).

мінуси:

• Треба бути в «темі» будівництва, починаючи від вибору ділянки до внутрішньої обробки.
• Стежити за ходом будівництва якщо використовуєте найм будівельників.

Нетривіальні способи:

18) Використовувати морської контейнер як вдома

Відносно новий для Росії формат заміського житла, ніж те нагадує звичайний битовки, але більш комфортний. Це найдоступніший будинок, який тільки можна побудувати. Але тут будувати нічого не доведеться, а це ще один плюс, досить привезти морський контейнер , Наприклад 20 або 40-футовий, зробити всередині ремонт (див. Малюнок), підключити комунікації - далі можна жити там самому, а можна навіть здавати, якщо ділянка знаходиться поблизу головних транспортних магістралей.

Для такого будинку підійде навіть б / у контейнер, вартість якого не перевищує 100 000р. Внутрішня і зовнішня обробка, плюс підключення комунікацій це ще близько 50-80 тис. Рублів. І будинок можна сказати готовий. Найцікавіше це те, що в подальшому його також можна перемістити на іншу ділянку.

Уявіть ситуацію. Ви купили земельна ділянка, І починаєте будуватися. Ви хочете бути присутніми на будівництві або, може, самі будете працювати в якості будівельника. Такий контейнер підійде для тимчасового проживання на етапі будівництва. Надалі контейнер можна перевезти на іншу ділянку.

Що стосується інвесторської інтересу - то, як ми вже сказали, будинок, в який можна переобладнати такий контейнер цілком можна здавати, якщо зробити красиву обробку. Можливо, це оренда такого житла буде коштувати менше ніж в інших будинках, але, досить багато є людей, які хочуть платити за житла якомога менше. Цей варіант - ідеальний для тих, хто не готовий багато платити за знімання житла.

Також варто розглянути такий варіант. Припустимо, Ви придбали землі, може навіть з допомогою кредиту, але будуватися поки Ви не готові. Поставте туди морської контейнер, зробіть невеликий ремонт і здавайте. Виручені гроші підуть на оплату кредиту або на подальшу будівництво.

• Стратегії інвестування в новобудови і нове житло:
• Інвестиції в комерційну нерухомість
• Готельний бізнес, агресивні стратегії інвестування в житло + бізнес на подобову оренду
• Стратегії інвестування в землю + стратегії зі своєю ділянкою
• Стратегії з готовою нерухомістю (на вторинному ринку)
• Стратегії інвестування в нерухомість з особистим капіталом, не зазначені в інших категоріях
• Всі стратегії інвестування в нерухомість в одній інтелект-карти
• Краща стратегія інвестування в нерухомість в 2018 році

Інвестиції в нерухомість - це, мабуть, один з найбільш надійних варіантів накопичення капіталу і створення грошового потоку. Ви не замислювалися, чому в списку Forbes так багато мільярдерів, які займаються саме нею?

Вкладення грошей у нерухомість - це не гра, не Forex і не торги на біржі, дохід від ренти передбачуваний. А завдяки інфляції вартість будівель зростає, навіть не дивлячись на невеликі осідання під час кризи, які завжди відіграються.

Стратегії інвестування в новобудови і нове житло:

• • новобудови для перепродажу;

• • новобудови для здачі в оренду;

• • інвестиції в студії і апартаменти (дуже економний формат плюс до ліквідному житлу);

• • інші стратегії інвестування в пайове будівництво (Перший поверх і переклад в нежитлове і т.д);

• • інвестування в таунхауси;

• інвестування в швидкобудуюємі модульні будинки.

Безумовно, найцікавіші проекти реалізуються в Москві, Московській області і в великих містах, там, де вартість оренди досить висока, і є постійний попит на житло в різних сегментах. Це не заважає інвесторам з інших міст знаходити об'єкти, партнерів і співінвесторів і приїжджати на живі зустрічі. Хоча, справедливості заради, треба сказати, що і в регіонах у нас досить кейсів з прибутковістю від 50 до 100% річних.

Інвестиції в комерційну нерухомість

Під ними мається на увазі:

• покупка готової комерційної нерухомості з подальшою здачею в оренду;
• будівництво комерційної нерухомості для перепродажу та подальшої здачі;
• інвестування в коворкінг-центри;
• здача в оренду робочих місць, міні-офісів і переговорних кімнат.

Готельний бізнес, агресивні стратегії інвестування в житло + бізнес на подобову оренду

Незважаючи на те, що орендний бізнес досить простий в плані організації, особливо, якщо це довгострокова угода з укладанням договорів з орендарями від шести місяців, є сегменти, які вимагають великого включення для управління нерухомістю. Мова ідетоб агресивних стратегіях, що дають максимальний прибуток інвестору на кожен квадратний метр. Але при цьому вони припускають повне включення в процес.

Якщо ви здаєте за такою методикою, то складність зростатиме пропорційно кількості клієнтів, з якими вам доведеться мати справу. Ось список найпопулярніших агресивних стратегій інвестування:

1. 1. Орендний бізнес: знімаємо помісячно, здаємо подобово (мінімум вкладень)

1. 1. Управління об'єктами нерухомості; як здавати квартиру подобово?

1. 1. Хостел та міні-готель (подобово, по ліжках, в центрі і біля туристичних місць)

1. 1. Організація антікафе, або як здавати нерухомість щохвилини (відвідувач платить за час, а не за їжу)

1. 1. Здача квартир в тривалу суборенду

1. 1. Організація гуртожитків для робітників

1. 1. Антіобщага (новий формат комфортного житла для робітників)

1. капсульний готель

Стратегії інвестування в землю + стратегії зі своєю ділянкою

1. 1. Інвестування в будівництво житла, з метою перепродажу

1. 1. Будівництво малоповерхових багатоквартирних будинків з подальшою здачею в оренду

1. 1. Установка будинків з контейнерів на своєму або орендованій ділянці

1. 1. new З стратегії заробітку на дачних ділянках

1. 1. Будівництво багатоквартирних будинків з метою продажу частками (квартирами): обережно! Незаконно!

1. 1. Інвестиції в землю, Покупка паїв, виділення кращого ділянки і перепродаж в рази дорожче (купуйте землю, її більше не виробляють)

1. Інвестування в ділянки від 12 соток, межування на 3 частини по 3,5-4 сотки з подальшим продажем, або будівництво бюджетного будинку 80-100м2 з SIP-панелей

Стратегії з готовою нерухомістю (на вторинному ринку)

1. 1. Купівля прибуткового будинку або таунхауса з подальшою здачею в оренду (рекомендуємо)

1. 1. Купівля готової квартири на вторинному ринку, розпил та здача в оренду

1. 1. Хоумстейджінг. Купівля вбитої квартири, недорогий, але класний ремонт по спец.технологіі і подальший продаж

1. 1. Купівля кімнат і здача їх подобово

1. 1. Довічна рента (3-5 квартир з щомісячною виплатою від 10 тисяч за кожною і з переходом у власність)

1. 1. Довічне утримання з утриманням (не рекомендуємо, етичний момент, плюс високі ризики)

1. 1. Розселення комуналок з подальшим продажем великої квартири або створення міні-готелю

1. Інвестування в нерухомість без грошей

Стратегії інвестування в нерухомість з особистим капіталом, не зазначені в інших категоріях

1. 1. Купівля майна з заставних аукціонів банків і приставів

1. 1. Терміновий викуп квартир за заниженою вартістю (20-30% нижче за ринок)

1. 1. Переведення квартири на першому поверсі в нежитловий фонд

1. 1. Інвестування в гаражі

1. Інвестиції за кордоном (податкові сертифікати США, сонячна енергія та інше)

Всі стратегії інвестування в нерухомість в одній інтелект-карти

Натисніть на картинку, щоб перейти до карти: 35 прикладів інвестування в нерухомість

Краща стратегія інвестування в нерухомість в 2018 році

Звичайно, кожен інвестор знайде для себе свою стратегію інвестування. Варіантів багато, як бачите. А другий за популярністю стала стратегія подобової оренди нерухомості, Тому що не вимагає великих вкладень для старту, до того ж проста у виконанні. У 2018 року більшість інвесторів в нашому проекті вибрали інвестування в дохідні будинки, Так як ця стратегія показала надвисоку дохідність, плюс в деяких випадках її можна реалізувати навіть без власних грошей.

Привіт, шановні читачі журналу СлоноДром.ру! Практично кожен з нас коли-небудь замислюється про те, куди вкласти гроші, щоб вони працювали і приносили щомісячний доход.🙂

Варіантів інвестицій насправді величезна кількість! Не всі з них ефективні, та й ніде правди діти часто зустрічаються просто шахрайські організації, єдина мета яких отримати гроші і назавжди з ними сховатися. Знаю про це не з чуток! 😀

У даній же публікації я постараюся докладно розповісти вам про найбільш актуальні і перевірених напрямків для вкладення грошей в 2019 році! Ну і звичайно, ми на практиці постараємося об'єктивно розібратися куди ж вигідніше і краще за все вкладати свої гроші.

Ви також дізнаєтеся про те, куди не варто інвестувати свої гроші, що б їх не втратити!

А найголовніше я поділюся з вами своїм життєвим досвідом , конкретними прикладами і корисними порадами , Які дозволять вам правильно інвестувати гроші і отримувати високий пасивний дохід! 👍

Незалежно від того, які суми грошей ви збираєтеся вкладати: невеликі або великі - дана стаття для вас буде максимально корисна!

До того ж ви дізнаєтеся:

• Які є варіанти інвестицій, яка у них прибутковість і який з них вибрати?
• Куди можна вигідно вкласти гроші в інтернеті?
• Як правильно вкладати гроші, щоб не прогоріти?
• А також про те, куди краще не інвестувати свої гроші!

Сідайте зручніше і ми будемо починати! Стаття вийшла трохи довгою, тому як намагався нічого важливого не упустити. Сподіваюся мені це вдалося! 😉

1. Що важливо знати про інвестиції?

перше , Про що необхідно знати перш, ніж вкладати свої гроші куди-небудь - це те, що інвестувати потрібно тільки свої вільні грошові кошти ! Ні в якому разі не вкладайте гроші, в яких ви гостро потребуєте і тим більше не залазьте в борги, позики і кредити.

Абсолютної гарантії того, що ви примножите вкладені гроші ніхто не дає! Завжди є присутнім ризик втрати грошей, навіть якщо це інвестиції з високою гарантією (наприклад, державні облігації або банківські вклади).

Про це потрібно пам'ятати завжди, адже інвестиції як можуть принести прибуток, так і збитки!

По-друге , Перш ніж вкладати свої гроші куди-небудь необхідно на ділі оцінити які існують ризики і яку прибутковість можна буде отримати з того чи іншого вкладення.

Зазвичай ризик пропорційний доходу, тобто чим вища доходність, тим вище ризики і навпаки. Але це правило працює аж ніяк не завжди.

Але в будь-якому випадку, хто не ризикує, той і не заробляє. Осмислено ризикувати завжди необхідно! 😉

Для того, щоб ви могли вирішити для себе варто чи не варто вкладати гроші в той чи інший варіант інвестицій, кожен з них ми розберемо виходячи з таких найбільш ключових параметрів:

• прибутковість,
• ризик,
• термін окупності,
• мінімальна сума інвестицій.

А також розглянемо всі плюси і мінуси кожного варіанту інвестицій.

По-третє , Щоб зменшити ризики, логічно буде диверсифікувати свої вкладення, тобто розподілити всю суму інвестицій на частини в залежності від ризику і вкласти в різні активи.

Наприклад, можна розподілити так:

1. консервативний портфель (Облігації, нерухомість, дорогоцінні метали...) - 50% всіх коштів;
2. помірний портфель (ПІФи, акції, бізнес-проекти ...) - 30% всіх коштів;
3. агресивний портфель (Валютний ринок, криптовалюта ...) - 20% всіх коштів.

❗️Важно:
Не потрібно вкладати всі гроші тільки в інструменти з дуже високою прибутковістю, так як в цьому випадку і ризик втрати своїх грошей теж буде дуже високим!

А багато людей навпаки прагнуть отримувати максимальний дохід, але при цьому повністю забувають про ризик. І в результаті через жадібність залишаються ні з чим.

Інвестиції - це перш за все управління ризиком! В першу чергу потрібно дбати про те, щоб не втратити гроші. Прибуток - це справа друга.

Та й якщо у вас ще мало або ще немає поки досвіду в інвестуванні, то починайте інвестиції з мінімальних сум і уникайте високоризикові активи.

Прочитайте цю статтю до кінця, так як під кінець статті ви дізнаєтеся про інші важливі правила інвестування! 👇

2. Куди краще вкласти гроші в 2019 році - ТОП 15 вигідних варіантів інвестицій

Отже, давайте нарешті розглянемо варіанти і визначимося, куди можна вигідно вкласти гроші, щоб вони приносили дохід!

Варіант №1: Банківські вклади / накопичувальні рахунки

ОПИС: Найпростіший і доступний для всіх варіант вкладення - це звичайні банківські вклади (депозити). У Росії річна процентна ставка за ними становить в середньому від 6% до 8%.

В останні роки ставки за вкладами неухильно падають вниз і ймовірно продовжать падати в майбутньому.

Як заробити на зростанні акцій - приклад Гугл

За 3 роки акції компанії Гугл виросли більш ніж на 100%!

Для цих цілей підійдуть так звані «індивідуальні інвестиційні рахунки» (ІВС), які наприклад можна відкрити в Фінам або БКС (і навіть в тому ж Ощадбанку).

☝️К того ж якщо ви будете інвестувати гроші мінімум на 3 роки, то зможете одержати відрахування з ПДФО (13%), т. Е. По суті податки з доходів платити буде не потрібно! Такі пільгові умови були розроблені державою для підтримки і розвитку інвестування в країні.

Але природно є безліч нюансів, які необхідно враховувати при інвестуванні в акції. Ризики є завжди і всюди - про них забувати не варто!

Найбільший ризик для акцій (для тих хто ставить на їх зростання) - це фінансова криза! В інший же час акції в цілому стабільно ростуть і показують хорошу прибутковість.

Також як варіант, можна інвестувати гроші в групу акцій, тобто так звані індекси (вони показують економічну ситуацію в країні), наприклад:

• РТС (50 найбільших компаній в Росії),
• S & P500 (500 найбільших компаній США),
• NASDAQ (100 високотехнологічних компаній США).

Якщо ви не хочете особисто займатися інвестуванням, тобто варіант довірити гроші професійним керуючим. Але це докладно я розпишу трохи нижче.

ВИСНОВОК: При грамотному управлінні акції здатні приносити хорошу прибутковість, в рази перевищує процентну ставку по банківських вкладах. Але при цьому вони відносяться до більш ризикових активів.

прибутковість:	ризик:	окупність:	Мінімальні вкладення:
15-100% річних (зміна ціни акцій + дивіденди)	залежить від стратегії	1-7 років	від 5-10 тисяч рублів
(⭐️⭐️⭐️ - середня / висока)	(⭐️⭐️ - середній / високий)	(⭐️⭐️ - середня)	(⭐️⭐️⭐️ - низькі)
➕ Плюси і ➖ Мінуси:
(+ ) При мінімальних / помірних ризиках можна отримувати відносно високу прибутковість.	(+ ) Висока ліквідність - в будь-який момент акції можна швидко продати і отримати на руки гроші. Низький поріг входу.	(- ) Потрібні знання. Неконтрольований ризик і "загравання" з ринком може привести до істотних втрат.	(- ) У разі настання кризи акції можуть серйозно і в короткі терміни впасти в ціні.

Варіант №4: Облігації

ОПИС: Як ви думаєте, куди вкладають гроші великі банки? Головним чином в облігації! Так вони дають невеликий прибуток, але зате з високою гарантією і надійністю. Особливо якщо брати державні облігації.

На ряду з банківським депозитами, облігації вважаються одним з простих інструментів для інвестування. Але на відміну від банківських вкладів, ставка по облігаціях істотно вище.

Для тих, хто не знає, облігація якщо по-простому то, це боргова розписка. Тільки в якості позичальників можуть виступати як великі компанії, Так і держави.

? До речі, Ощадбанк і ВТБ 24 недавно стали продавати національні державні облігації.Якщо вкладати гроші на 3 роки, то можна в середньому отримати по ним прибутковість в 8,5% річнихх .

Згоден, не дуже багато, але ставка вже точно краще, ніж за більшістю доступних на даний момент банківських вкладів. Тим більше в подальшому ставки за вкладами можуть знизитися.

Можна розглянути також облігації великих надійних компаній - по ним ставки будуть вищими! Наприклад по облігаціях Ощадбанку середня прибутковість становить приблизно 9,2%-12,2% річних (залежить від терміну).

При цьому можна вкладати і великі кошти в облігації, так як захищеність коштів тут буде вище, ніж наприклад в банківських вкладах, де страхується тільки 1,4 млн. Рублів.

Також зазначу, що є і облігації, прибутковість по яких може становити десятки і сотні відсотків . Але такі облігації мають низький кредитний рейтинг (за це їх називають «сміттєвими облігаціями»). Хоча вони здатні приносити досить високий дохід, вони є дуже ризикованим видом вкладень.

Облігації також, як і акції можна купувати через індивідуальний інвестиційний рахунок (ІВС) без необхідності сплати податку на прибуток (у разі якщо купуєте їх на термін більше 3-х років).

ВИСНОВОК: Облігації підходять для тих, хто прагне отримувати середню прибутковість з відносно високою гарантією.

прибутковість:	ризик:	окупність:	Мінімальні вкладення:
від 7% до 15% річних (по ризикованих від 30% до 100% і вище)	залежить від облігацій (за державними - дуже низький)	7-12 років	від 10 тисяч рублів
(⭐️⭐️ - середня / низька)	(⭐️ - низький)	(⭐️⭐️ - середня / низька)	(⭐️⭐️⭐️ - низькі)
➕ Плюси і ➖ Мінуси:
(+ ) Оптимальна прибутковість в поєднанні з низькими ризиками. У будь-який момент можна продати облігації, не втративши дохід.	(+	(- ) Відносно висока прибутковість у порівнянні з акціями і деякими іншими активами.	(- ) Є ризик банкрутства емітента (особливо стосується облігацій з низьким рейтингом). Чим нижче кредитний рейтинг, тим менше довіри до нього.

Варіант №5: Форекс

ОПИС: Форекс - по суті це валютний ринок, де можна купувати / продавати ту чи іншу валюту. Це можна робити як за допомогою банків, так і онлайн за допомогою спеціалізованих брокерів (де до речі, комісія раз в 10 менше).

Приклад!
Наприклад, ви придбали 10 000 доларів за курсом 57 руб / долар - в результаті ви вклали в долари 570 000 рублей. Через час курс досяг 60 руб за 1 долар, і ви продали долари.

Як результат, після обміну ви отримали 600 000 руб, а дохід відповідно склав 30 000 рублів (З них комісія брокера приблизно 600-800 рублів).

На Форекс можна торгувати як самому, так і дати гроші в управління професійним трейдерам (про це докладно буде розписано в наступному розділі статті).

При самостійному трейдингу валютою дуже важливо мати досвід торгівлі і з нание валютного ринку . Лізь на валютний ринок просто так, в надії легкої наживи не варто (а я коли саме так і делал🙂), так як це зазвичай призводить до серйозних збитків.

Важливо відзначити, що при особистій торгівлі потрібно слідувати перевіреної торгової стратегії, в іншому випадку торгівля швидше за все перетворитися в казино і призведе до заздалегідь відомому сумного результату.

Але іншого боку, якщо дотримуватися ризик (мані-менеджмент), керувати емоціями і торгувати виключно зі стратегії, то реально можна на Форекс непогано заробляти. Але цього треба вчитися!

Хоч і починати на Форекс можна з мінімальних сум - від 1 $, все ж потрібні більш-менш серйозні вкладення (бажано від 100 тис. рублів), Так як навіть якщо у вас вийде збільшити за місяць початковий депозит на 10% (що дуже добре), то прибуток буде не така вже й велика.

Як на мене, так одна з найбільш ефективних стратегій торгівлі на денних барах - це Price Action. В інтернеті про неї написано безліч статей - кому цікаво почитайте!

Серед надійних брокерів можете вибрати наприклад, Альпарі або РобоФорекс.

ВИСНОВОК: Ринок Форекс більш непередбачуваний, ніж ринок акцій, а значить і більш ризикований. Проте при вмілому інвестуванні можна отримувати високий дохід. Для тих, хто не готовий серйозно навчатися, цей варіант не підходить - краще розглянути ПАММ-інвестування. Про це мова піде нижче! 👇

прибутковість:	ризик:	окупність:	Мінімальні вкладення:
від 15% до 100% річних і вище	залежить від стратегії (спочатку має високий ризик)	1-7 років	від 100 рублів
(⭐️⭐️⭐️ - висока / середня)	(⭐️⭐️⭐️ - високий / середній)	(⭐️⭐️⭐️ - висока)	(⭐️⭐️⭐️ - дуже низькі)
➕ Плюси і ➖ Мінуси:
(+ ) При наявності ефективної стратегії можна отримувати високу прибутковість.	(+ ) Низький поріг входу і доступність.	(- ) Високі ризики, особливо для новачків. Можна в короткі терміни втратити чималі гроші, якщо не управляти ризиком. 99% новачків втрачаю свої гроші.	(- ) Потрібні навчання: спеціальні знання і досвід, а також уміння керувати емоціями. Немає гарантії, що в тому чи іншому періоді отримаєте прибуток.

Варіант №6: ПАММ-рахунки, ПАММ-портфелі, довірче управління та структурні продукти

ОПИС: А ось цей спосіб зазвичай підходить для тих, у кого немає досвіду та й часу, щоб розбиратися у всіх нюансах торгівлі на фінансових ринках (ринках акцій, Форекс, нафту, золото ...).

Тобто в цьому випадку ви довіряєте свої гроші трейдерам - тим хто професійно займається торгівлею на фінансових ринках.

Все що потрібно розподілити початкову суму інвестицій на частини (бажано не менше ніж на 5-10) і інвестувати в різних керуючих.

Наприклад, це дозволяє брокер Альпарі, про який я вже згадував вище. Поріг входу тут всього від 10 $.

При цьому трейдери зацікавлені в тому, щоб збільшувати ваші гроші, так як тільки з прибутку вони отримують невелику винагороду за свою роботу.

⭐️ Про прибутковість!
Дохід тут можна отримувати цілком прийнятні - в місяць 3-10% при помірному ризику! Але навіть при консервативної торгівлі 20-30% річних - це теж відмінно!

ПАММ-рахунки і ПАММ-порфель для інвестицій необхідно оцінювати виходячи з як мінімум 3-х параметрів:

• вік рахунки / портфеля,
• минула прибутковість,
• кошти вкладені іншими інвесторами.

Ось наприклад один з найпопулярніших ПАММ-рахунків на Альпарі:

ПАММ-рахунок «Lucky Pound» і його прибутковість (клікніть для збільшення)

💡 В даний ПАММ-рахунок (трейдера) вкладено понад 500 000 доларів, його прибутковість за 3 роки і 8 місяців склала +2051%.

Однак потрібно враховувати, що незважаючи на те, що в минулому рахунки / портфелі показували хорошу прибутковість, в майбутньому є ймовірність, що вони виявляться збитковими.

Тому ще раз повторюю не вкладати всі гроші в одного трейдера! Постійно моніторьте ситуацію і рятуєтеся від рахунків / портфелів, які протягом тривалого періоду приносять збитки. У цьому весь секрет інвестицій!

Детальніше про те, як правильно інвестувати в ПАММ-рахунки почитайте (перегляньте навчальні відео) на сайті tradelikeapro.ru. Сам ним користуюся, там дійсно багато корисної інформації!

З більшим початковим капіталом можна працювати з великими біржовими брокерами (наприклад Фінам і БКС), які також надають різні стратегії довірчого управління.

Наприклад, на Фінам в довірче управління можна дати від 300 тис. рублів. На їхньому сайті представлені десятки різнопланових стратегій: консервативних, поміркованих і агресивних.

Звичайно ж, і брокери, і керуючі також не можуть 100% гарантувати, що ви отримаєте дохід.

Тут же хочу розповісти вам пару слів про так званих «структурних продуктах».

Вони призначені також для новачків, які хочуть примножити свої гроші. Структурні продукти можуть приносити прибутковість до 100-200% річних при мінімальних ризиках (ризик жорстко обмежений, є захист капіталу - зазвичай ви ризикуєте лише 10% своїх вкладень).

Суть структурних продуктів в тому, що ви також інвестуєте гроші у фондові ринки (точніше в конкретні акції, ф'ючерси ...), які як очікують фахівці будуть рости або падати в майбутньому.

Інвестувати в такі продукти, як правило, можливо від 3000 доларів і на термін від 3-х місяців.

Ось приклад структурних продуктів на Альпарі:

ВИСНОВОК: Довірче управління поєднує в собі зручність, помірні ризики і середню / високу прибутковість. Особливо підходить новачкам.

прибутковість:	ризик:	окупність:	Мінімальні вкладення:
від 15% до 200% річних і вище	залежить від типу стратегії: консервативна, помірна, агресивна	1-8 років	від 500 рублів
(⭐️⭐️⭐️ - висока / середня)	(⭐️⭐️ - середній / високий)	(⭐️⭐️⭐️ - висока)	(⭐️⭐️⭐️ - низькі)
➕ Плюси і ➖ Мінуси:
(+ ) Розподіливши кошти по найбільш ефективним керівником / стратегіям, можна отримувати хорошу середню прибутковість. Підходить новачкам.	(+ ) Мінімальна сума для інвестицій (особливо в ПАММ рахунки) досить низька. Не потрібно самому займатися трейдингом.	(- ) Відносно високі ризики в порівнянні з облігаціями і банківськими депозитами.	(- ) Важко прогнозувати прибутковість, так як можуть бути збиткові періоди. Періодично потрібно моніторити керуючих.

Варіант №7: Свій / партнерський бізнес

ОПИС: А це, на мою думку, один з найбільш прибуткових способів інвестування, який може принести вам не одну сотню або навіть тисячу відсотків доходу!

Звичайно, в більшості випадків бізнес вимагає особистої присутності. Але з іншого боку, бізнес можна автоматизувати процес або просто вкласти гроші в чийсь бізнес на етапі розвитку.

Ще як варіант можна купити готовий бізнес або відкрити бізнес по франшизі (в цьому випадку ризики будуть набагато нижче).

При цьому навіть якщо ви маєте в своєму розпорядженні невеликим початковим капіталом, то все одно можна відкрити свою справу. Багато людей відкривали прибутковий бізнес практично без вкладень або з мінімальними вкладеннями, тому гроші тут не найважливіше, головне - бажання і прагнення! 😀

Я і сам з повного нуля починав кілька разів успішний бізнес! До речі, якщо звернеться до статистики, то серед мільйонерів близько 70-80% - це підприємці, які починали бізнес з нуля!

✅Обратіте увагу:
Можна перетворити своє хобі в бізнес і ніколи в житті більше не працювати, а займатися улюбленою справою! Мабуть, це самий кращий варіант!

Як говорив Конфуцій:
« Вибери собі роботу до душі, і тобі не доведеться працювати жодного дня у своєму житті!«

А про те, як знайти улюблену роботу / справа життя - читайте.

Якщо у вас ще немає стабільного джерела доходу, то в першу чергу задумайтеся про створення бізнесу, нехай спочатку навіть невеликого. Головне в цій справі - не боятися зробити перший крок!

Подумайте, можливо ви завжди хотіли відкрити свою автомайстерню, перукарню, магазин спортивних товарів або магазин товарів ручної роботи?

Ось ще кілька корисних порад:

1. Починайте з малого (і з мінімальних вкладень) і поступово розвиваєте свій бізнес. На початковому етапі розвитку бізнесу не вкладайте відразу великі гроші.
2. Вибирайте ніші з мінімальною конкуренцією - в них легше почати.
3. Якщо у вас невеликий початковий капітал, то можливо варто спробувати бізнес в сфері послуг.

Наведу вам також кілька варіантів з мого досвіду, як можна з мінімальними вкладеннями почати бізнес, думаю вам буде цікаво! 👇

Приклади!
Нескладно почати свій бізнес і в інтернеті. Наприклад, можна надавати послуги або продавати товари через майданчики оголошень (найпопулярніша - Авито). Я як раз з цього і починав! 🙂

До речі, зараз дуже популярні товари з Китаю, де націнка може досягати до 500-3000%. У тому числі такі товари успішно продаються і через інтернет (одностранічнікі).

Ще один напрямок, де не потрібні великі вкладення і не так складно стартувати - це оптовий бізнес через інтернет.

При тому як в разі оптових так і роздрібних продажах, товари не обов'язково мати в наявності - можна працювати за схемою Дропшиппінг. Головне знаходити клієнтів (безкоштовно це можна робити на дошках оголошень).

Якщо коротко, то суть Дропшиппінг в тому, що ви працюєте з постачальником, який безпосередньо відправляє товар клієнту. Він реалізує свій товар і з цього має дохід, а ви отримуєте свою націнку з продажу.

Детальніше про те, як організувати - читайте в окремій статті!

ВИСНОВОК: Бізнес здатний приносити дуже високу прибутковість при мінімальних вкладеннях. До того ж, бізнес можна перетворити в улюблену справу, яким цікаво і хочеться займатися!

прибутковість:	ризик:	окупність:	Мінімальні вкладення:
від 30% до 1000% річних і вище	На початковому етапі високий ризик	від декількох місяців до 1-5 років	від 10 000 рублів (можна навіть починати з нуля)
(⭐️⭐️⭐️ - висока / середня)	(⭐️⭐️ - середній / високий)	(⭐️⭐️⭐️ - висока)	(⭐️⭐️⭐️ - низькі / середні)
➕ Плюси і ➖ Мінуси:
(+ ) Одна з найвищих доходностей серед всіх інструментів інвестування.	(+ ) Для бізнесу легше знайти партнерів і / або співінвесторів. Можна починати без великих вкладень, головне в бізнесі - ідея!	(- ) Високі початкові ризики. 7-8 з 10 початківців бізнесів закриваються протягом 2-3 років. Низька ліквідність - складно швидко продати бізнес.	(- ) Потрібно розбиратися бізнесі і розуміти як він працює, навіть якщо ви вкладаєте гроші в "чужий" бізнес. Постійно треба вчитися.

Варіант №8: Пайові інвестиційні фонди

ОПИС: ПІФи можна також віднести до довірчого управління, про який ми вже трохи говорили.

ПІФи професійно займаються інвестиційною діяльністю, вкладаючи і керуючи грошима своїх вкладників (вкладають в певні акції, облігації ...).

Вкладником може стати абсолютно будь-яка людина, для цього потрібно придбати пай (частку) в пайовому інвестиційному фонді. Залежно від того, чи успішно ПІФ управляє інвестиціями, пайовики отримують прибуток або збиток.

Слід зазначити, що діяльність ПІФів регулюється на державному рівні і як правило, в високо ризиковані активи їм заборонено інвестувати. Тому вони вважаються більш захищеними на відміну про тих же брокерів.

ПІФи зазвичай дають невисокий дохід (зазвичай від 15 до 30% в рік), при невеликому ризику. Ось приклад прибутковості деяких ПІФів за 11 місяців:

Прибутковість ПІФів за 11 місяців

Однак ПІФи не дають гарантований прибуток на відміну від облігацій і вкладів - також нерідко бувають збиткові періоди.

Але в цілому якщо брати період 3-5 років, то багато ПІФи показую позитивну динаміку і приносять прибуток (за умови відсутності кризи). Тому є сенс інвестувати в ПІФи на термін від 1 року.

Мінімальна сума інвестицій - від 1 000 рублів. Купити паї можна онлайн, в тому числі і через ті чи інші банки, наприклад Сбербанк.

Якщо даний тип інвестування підходить для вас, то має сенс вибрати не один ПІФ, а кілька, щоб розподілити можливі ризики.

І візьміть за правило, перш ніж інвестувати куди-небудь, в тому числі в будь-які конкретні ПІФи, ознайомтеся з відгуками реальних людей в інтернеті, а також почитайте, що про них пишуть на форумах. Таким простим дією ви убезпечите себе від ненадійний і шахрайських організацій.

ВИСНОВОК: ПІФи можна розглянути в якості альтернативи брокерам, які також вкладають гроші в основному в фондовий ринок. За умови відсутності кризи вони зазвичай теж приносять непогану прибутковість.

прибутковість:	ризик:	окупність:	Мінімальні вкладення:
від 12% до 30% річних	помірний	3-10 років	від 1 000 рублів
(⭐️⭐️ - середня)	(⭐️⭐️ - середній)	(⭐️⭐️ - середня)	(⭐️⭐️⭐️ - низькі)
➕ Плюси і ➖ Мінуси:
(+ ) Середня прибутковість перевищує процентні ставки по облігаціях і вкладах.	(+ ) Низький поріг входу, а також контроль діяльності ПІФів державою.	(- ) Немає гарантії, що ви отримаєте дохід. Присутній додаткова "комісія" (надбавка) за покупку / продаж паїв.	(- ) Доведеться сплачувати 13% податок з прибутку - у багатьох інших вкладень є пільгові умови оподаткування.

Варіант №9: Мікрофінансовий організації (МФО)

ОПИС: Ще один вид вкладень - це інвестування в МФО. Віддача від таких інвестицій в середньому становить від 12% до 30% річних.

Мінімальна сума, необхідна для для вкладення в МФО повинна бути не менше 1,5 млн. Рублів (за законом).

Чим довший термін вкладень, тим вище процентна ставка. Мінімальний термін у МФО, як правило, становить 3 місяці.

Слід зазначити, що в цьому випадку відсутній страхування вкладів, та й загалом ризики набагато більше, ніж якщо вкладати гроші в облігації або в банк під відсотки.

Якщо ви все ж вирішите вкладатися в МФО, то обов'язково вибирайте перевірену компанію, яка на ринку працює не один рік.

⭐️ Добра порада!
Дивіться в першу чергу на «вік» МФО, а не на процентну ставку, яку вам обіцяють.

Адже краще вкласти гроші в надійну організацію під трохи менший відсоток, ніж у щойно з'явилася МФО з високим відсотком.

Додатково до речі подивитися відгуки і почитати статті на відомих інформаційних порталах (наприклад, РБК) про тій чи іншій МФО.

Якщо ж хочете знати мою думку, то по-моєму, якщо у вас є інвестиції від 1,5 млн. Рублів, то вже вигідніше і надійніше вкладати гроші в нерухомість, ніж в МФО! 😀

Та й до того ж я і сам не беру кредити / позики (тим більше споживчі) і іншим не раджу! 😉

ВИСНОВОК: МФО в цілому в 1,5-2 рази дають більше прибутковості, ніж банківські вклади. Але при цьому є і ризики відповідні. Та й поріг входу м'яко кажучи немаленький.

прибутковість:	ризик:	окупність:	Мінімальні вкладення:
від 10% до 30% річних	помірний	3-9 років	від 1 млн. рублів
(⭐️⭐️ - середня)	(⭐️⭐️ - середній)	(⭐️⭐️ - середня / низька)	(⭐️ - високі)
➕ Плюси і ➖ Мінуси:
(+ ) Висока ставка щодо банківських вкладах.	(+ ) Пасивність доходу. Мінімальна участь з вашого боку.	(- ) Дуже високий поріг входу. Згідно із законом МФО дозволяється залучати у фізосіб від 1,5 млн. Руб.	(- ) Підвищена ризик, так як страхування вкладів відсутня - в разі банкрутства ніхто гроші не поверне. Присутній шахрайство.

Варіант №10: Дорогоцінні метали

ОПИС: Ще один багатьом відомий вид інвестицій - це вкладення в дорогоцінні метали, зокрема в золото. При цьому такі інвестиції відрізняються високою надійністю!

Вкладати гроші в золото та інші дорогоцінні метали особливо актуально вкладати в період кризи, так як саме туди перекочовують гроші з фондового ринку.

Золоті монети / золоті злитки можна придбати як в практично в будь-якому банку (Сбербанк, Газпромбанк), так і у брокерів (наприклад, Альпарі).

Незважаючи на високу надійність, інвестиції в золото більше підходять для збереження наявних грошових коштів, Ніж для їх примноження. Крім цього такі інвестиції розраховані на більш довгостроковий термін від 3-х років і більше.

Ціни на золото - графік

❗️ За останні 5 років золото в рублях зросла з 1600 рублів за грам до 2400 руб / грам.

Разом прибутковість за п'ятиріччя склала 50% (В середньому золото росло на 10% в рік) І то така прибутковість вийшла завдяки серйозного знецінення рубля.

Однак, якщо подивитися на динаміку золота по відношенню до долара, то можна побачити, що золото після 2012 року істотно впало в ціні і на даний момент знаходиться в бічному тренді.

ВИСНОВОК: Дорогоцінні метали (золото) все ж має сенс купувати або в кризовий час, або в довгостроковому плані з метою збереження.

прибутковість:	ризик:	окупність:	Мінімальні вкладення:
від 3% до 15% річних (під час кризи прибутковість вище)	мінімальний	7-20 років	від 1000 рублів
(⭐️ - низька)	(⭐️ - низький)	(⭐️ - низька)	(⭐️⭐️⭐️ - низькі)
➕ Плюси і ➖ Мінуси:
(+ ) Висока надійність вкладень. Практично відсутня ризики знецінення золота. Легко купити / продати в будь-який момент.	(+ ) Дорогоцінні метали (особливо золото) - це "тиха гавань". Інвестиції в них підходять для збереження коштів в період кризи.	(- ) Низька прибутковість в період зростання і розвитку економік. Податок на дохід 13% при продажу золота, якщо термін володіння менш 3 років.	(- ) Відносно високі комісії банків / брокерів при купівлі / продажу дорогоцінних металів, в т.ч. золота.

Варіант №11: криптовалюта (біткоіни)

ОПИС: Біткоіни за останні виріс більш ніж в раз і, мабуть, не збирає зупинятися. Уже з'являються нові мільйонери, які розбагатіли виключно на вкладеннях в біткоіни.

Звичайно, найкращий час для інвестицій було кілька років тому, коли біткоіни коштував близько 150-200 доларів.

Деякі фахівці заявляють, що в майбутньому біткоіни може коштує сотні тисяч доларів і навіть можливо дійде до $ 1 млн.

Інші ж стверджують, що біткоіни чекає крах. Але незважаючи на це деякі держави (в тому числі Росія) замислюються про створення своєї національної криптовалюта, що говорить про те що тема криптовалюта в майбутньому буде дуже популярна, а значить ймовірно біткоіни і інші криптовалюта будуть рости в ціні.

Тим більше поки криптовалюта показують стійкий зростаючий тренд.

Але потрібно розуміти, що будь-яка криптовалюта - це чергова бульбашка, так як за ним нічого реального не варто і все ж це досить ризиковий інструмент для інвестицій.

Наприклад біткоіни всього за день може вирости або впасти на 10-25% - тут це цілком звичайне явище. А за рік ви можете як в 3-10 разів збільшити свої вкладення, так і втратити практично всі!

ВИСНОВОК: З одного боку криптовалюта, занадто ризикований інструмент, а з іншого боку, в разі зростання можуть принести величезну прибутковість. Чи варто в неї чи не варто інвестувати кожен вирішує сам, одне лише ясно - однозначно не варто вкладати в них всі свої гроші!

прибутковість:	ризик:	окупність:	Мінімальні вкладення:
від 20% до 1 000% річних	підвищений	від 3 місяців до 1-5 років	від 100 рублів
(⭐️⭐️⭐️ - дуже висока)	(⭐️⭐️⭐️ - дуже високий)	(⭐️⭐️⭐️ - дуже висока)	(⭐️⭐️⭐️ - дуже низькі)
➕ Плюси і ➖ Мінуси:
(+ ) У разі зростання криптовалюта можна за короткий термін в рази примножити вкладені кошти.	(+ ) Як правило, відсутня інфляція в слідстві обмеженої кількості виготовленої криптовалюта.	(- ) Дуже висока волатильність криптовалюта, за лічені дні вони можуть як зрости в ціні, так і серйозно впасти. Низька передбачуваність.	(- ) Криптовалюта нічим не забезпечені, так як це чергова бульбашка. Повна відсутність гарантій - в разі втрати грошей ніхто їх не поверне.

Варіант №12: Інтернет проекти (онлайн бізнес)

ОПИС: Інтернет розвивається величезними темпами, разом з цим надаючи можливість кожному з нас заробляти в цій глобальній мережі.

Важливо відзначити, що не завжди потрібні великі вкладення, щоб розкрутити той чи інший проект в інтернеті. Деякі з проектів можна починати з мінімальних інвестицій або зовсім з нуля.

На даний момент популярні такі напрямки:

1. Сайти. Створюються інформаційні сайти і наповнюються унікальним контентом.

При мінімальних вкладеннях можливо отримувати високу прибутковість за рахунок розміщення реклами. Зазвичай сайт починає приносити перший дохід через 4-6 місяців.

З 1000 відвідувачів на добу в залежності від тематики можна заробляти приблизно 200-3000 рублів в день. Розкид дуже великий, так як саме від тематики сайту залежить який дохід ви отримаєте.

Заробіток на сайтах підійде навіть новачкам, так як можна самому писати статті, а не замовляти їх на біржах копірайтингу.

Але все ж на початку потрібно буде вникнути в суть і розібратися в ключових деталях такого бізнесу.

2. Соціальні паблік. Напевно багато хто із нас підписаний на якесь співтовариство в соціальних мережах (вконтакте, фейсбуці, однокласниках ...).

Тим часом власники таких паблік також заробляють головним чином на публікації рекламних постів. У паблік з мільйонами передплатників вартість одного рекламного поста може варто 2-7 тис. Рублів .

Паблік при порівняно малих вкладеннях дуже швидко окупаються. Хоча зараз конкуренція в паблік висока, але якщо правильно вибрати тематику паблік, постити якісний і цікавий контент і займатися розвитком паблік, то успіху чекати довго не доведеться!

3. CPA партнерки / арбіраж трафіку. Суть їх у тому, що деякі власники бізнесу готові платити певний відсоток з продажу їх товарів / послуг.

Наприклад, якщо людина перейшов по вашої партнерської посиланням відкриє розрахунковий рахунок в конкретному банку, то можна заробити 2-3 тис. Руб.

Якщо вміти ефективно залучати трафік за допомогою реклами, то цілком можливо отримувати високу віддачу від вкладених коштів. Втім, як ви напевно вже зрозуміли, тут основні вкладення йдуть саме на рекламу.

Але в цьому випадку головну роль грає досвід, без нього нікуди!

4. Онлайн-сервіси. Також можна вкласти гроші в створення онлайн-сервісу. До них можна віднести різні біржі фрілансу, дошки оголошень, обмінники ...

Наприклад, дуже популярні проекти, які займаються обміном електронних грошей (по суті їх називають обмінниками).

Наприклад, якщо вам потрібно перевести гроші з Яндекс гаманця на Ківі гаманець, то найбільш просто це зробити за допомогою обмінників. До речі за допомогою обмінників можна також купувати і біткоіни.

Обмінники в свою чергу беруть невелику комісію за обмін (зазвичай 1-5% ). За рахунок оборотів виходить досить пристойний дохід.

5. Додатки для iOS / Android. З відносно недавнього часу додатки для Андройд і iOS стали користуватися дуже великою популярністю - це великий сегмент ринку, де крутяться великі гроші.

Тому якщо у вас є цікава ідея, яка буде користуватися широким попитом, то можливо варто спробувати створити свій додаток.

❗️ Наприклад, досить популярні додатки з продажу авіаквитків, тут можна отримувати цілком пристойні партнерські комісійні від авіакомпаній.

Навіть якщо ви нічого не тямите в тому, як створювати додатки, їх можна за цілком невеликі гроші ( 20-30 тис. Рублів ) Замовити на біржах фріланса.

Тут як втім і скрізь, ключову роль відіграє саме ідея - саме від неї залежить успіх або провал програми.

6. Хайпи. Хайпи - в реальності є фінансову піраміду, яка живе за рахунок коштів вкладених в неї.

Такі хайпи пропонують дуже високі відсотки ( 1-5% в день ) На вкладені кошти, але зрозуміло вони можуть функціонувати лише кілька днів або тижнів після чого безслідно зникають.

Бувають хайпи, які «живуть» кілька місяців або навіть кілька років, але прибутковість по ним відповідно в рази / десятки разів нижче.

У будь-якому випадку вкладати в такі хайпи дуже ризиковано , Тому як головним чином заробляють творці цих хайпів і невелика група вкладників - хто встиг вивести гроші з прибутком до моменту коли хайп перетворився в «скам» (перестав виплачувати гроші).

І все ж займатися інвестуванням в хайпи я вам вкрай не раджу, особливо, якщо ви в цьому особливо не розбираєтеся.

ВИСНОВОК: Онлайн проекти - це відмінний варіант для тих, хто хоче заробляти в інтернеті. При правильному підході інтернет проекти можуть давати високу прибутковість при мінімумі вкладень.

прибутковість:	ризик:	окупність:	Мінімальні вкладення:
від 30% до 500% річних	помірний	від 3 місяців до 2-4 років	від 500 рублів
(⭐️⭐️⭐️ - висока)	(⭐️⭐️ - середній / високий)	(⭐️⭐️⭐️ - висока)	(⭐️⭐️⭐️ - дуже низькі)
➕ Плюси і ➖ Мінуси:
(+ ) Висока прибутковість. Вкладені кошти можуть дуже швидко окупитися.	(+ ) Деякі проекти можна починати при мінімальних вкладеннях або зовсім з нуля, вкладаючи лише свій час і зусилля.	(- ) Є ризик, що проект не вистрілить і не окупить себе.	(- ) Буде потрібно знання. Необхідно самому добре розбиратися в ключових нюансах інтернет-бізнесу.

Варіант №13: Венчурні фонди / інвестиції

ОПИС: Венчурні фонди особливо широко розвинені за кордоном, в нашій же країні вони ще не так популярні, але тим не менше вони є досить дохідним інструментом інвестування.

Суть венчурних фондів полягає в тому, що вони вкладають гроші виключно в проекти, які знаходяться на стадії розвитку (стартапа) або навіть на стадії ідеї.

Відмітна особливість венчурних інвестицій - це дуже і дуже висока прибутковість, вони здатні приносити тисячі відсотків!

Але з іншого боку, лише 1-2 з 10 проектів вистрілюють і приносять величезний прибуток. Але незважаючи на це, вони зазвичай з лишком окупають всі вкладення в «невдалі» проекти.

☝️ Реальний приклад!
Найбільші на сьогодні компанії Apple, Google, Intel ... і навіть всім відомий китайський інтернет-магазин Аліекспресс (Алибаба) починали з венчурних інвестицій.

За 2 роки акції компанії Apple виросли приблизно в 5000 разів ! Так якби ви інвестували на стадії становлення бізнесу всього 100 000 рублів, Через 2 роки ваш стан б становило вже 500 млн. Рублів .

Вкладати гроші в проекти в стартапи можна в основному кількома способами:

• краудінвестінговие і краудлендінговие майданчики (підходить новачкам);
• венчурні фонди;
• клуби інвесторів.

ВИСНОВОК: І все ж венчурні інвестиції слабо розвинені в Росії. Та й часто потрібні великий стартовий капітал, а серед краудінвестінгових майданчиків (де поріг входу невисокий) часто зустрічаються шахраї. Тим часом венчурні інвестиції здатні приносити дуже високу прибутковість!

прибутковість:	ризик:	окупність:	Мінімальні вкладення:
від 40% до 3000% річних	підвищений	від декількох місяців до 1-3 роки	від 10 000 - 100 000 рублів (в венчурні фонди - від 500 000 дол.)
(⭐️⭐️⭐️ - дуже висока)	(⭐️⭐️⭐️ - дуже високий)	(⭐️⭐️⭐️ - висока)	(⭐️⭐️ - високі / середні)
➕ Плюси і ➖ Мінуси:
(+ ) У разі успіху, можна отримати максимально високу прибутковість.	(+ ) Не завжди потрібні великі кошти, щоб інвестувати на старті проекту.	(- ) Дуже високі ризики, більшість початківців проектів виявляються збитковими.	(- ) Широко розвинене шахрайство - майданчики для інвестування можуть виявитися фінансовими пірамідами.

Варіант №14: Предмети мистецтва

ОПИС: Ще один незвичайний спосіб інвестувати свої гроші - це вкласти їх в предмети мистецтва. Це досить вузький і спеціалізований ринок, проте він може приносити гарну прибутковість.

Ні для кого не секрет, що ті чи інші твори мистецтва можуть коштувати сотні і навіть мільйони доларів. І якщо дійсно розбиратися в мистецтві, то на вкладеннях можна заробляти сотні відсотків прибутку.

❗️ Єдино важлива особливість при цьому - такі інвестиції часто вимагають великих вкладень . Та й до того ж, щоб отримати хорошу прибутковість необхідно інвестувати на тривалий період ( десятиліття ).

Як і вкладення в дорогоцінні метали, інвестиції в предмети мистецтва не схильні до інфляції і з часом тільки будуть коштувати ще дорожче

Та й криза практично ніяк не відбивається на вартості предметів мистецтва.

ВИСНОВОК: Даний тип інвестицій підходить для тих, хто хоч щось розуміє в мистецтві і готовий інвестувати гроші в довгостроковій перспективі.

прибутковість:	ризик:	окупність:	Мінімальні вкладення:
від 20% до 100% річних і вище	мінімальний	зазвичай від 1 до 3-5 років	від 100 000 рублів і вище
(⭐️⭐️ - середня / висока)	(⭐️ - низький)	(⭐️⭐️ - середня)	(⭐️⭐️ - високі / середні)
➕ Плюси і ➖ Мінуси:
(+ ) Можна отримати відносно високу прибутковість при мінімальних ризиках.	(+ ) Висока надійність. Згодом предмети мистецтва тільки ростуть в ціні.	(- ) Часто інвестиції в мистецтво вимагають великий початковий капітал і припускають довгострокове інвестування.	(- ) Потрібно бути фахівцем, володіти специфічними знаннями та досвідом.

Варіант №15: Знання та власний розвиток

ОПИС: Як би це не здавалося неймовірним, але завжди найвигідніше вкладення - це завжди вкладення в себе (в розвиток конкретних навичок, умінь, отримання знань, досвіду ...).

Потрібно розуміти, що в першу чергу саме знання / досвід , А не гроші дозволяють заробляти і примножувати свої.

Думаю не раз ви чули історії про те, що більшість людей, які вигравали мільйони в лотереї, через декількох місяців або років знову поверталися до того життя, яким жили раніше (або навіть падали ще нижче).

До того ж часто для того, щоб чогось навчиться не потрібні і зовсім ніякі вкладення - головне, щоб було бажання, а все інше додасться! 🙂

Якщо ж у вас є вільні грошові кошти, то тим більше має сенс частина з них вкладати в свій розвиток: відвідувати тренінги, вебінари та семінари.

Одне з найважливіших відмінностей вкладення в знання - це те, що ніхто і ніколи не зможе у вас їх забрати. Ви можете втратити все, але тільки не напрацьовані навички та досвід.

Так наприклад, в США проводили експеримент: професійного агента з нерухомості повністю без грошей кілька разів залишали в різних містах. І підсумок завжди був один і той же - вже через пару місяців йому вдавалося з нуля заробити десятки тисяч доларів.

ВИСНОВОК: Тому якщо ви ще не знаєте куди інвестувати свої гроші, то самий безпрограшний варіант - це вкласти їх в себе (хоча б частину з них). Та й не забуваєте, що навіть невдалий досвід - це теж вкрай цінний досвід! 👍

прибутковість:	ризик:	окупність:	Мінімальні вкладення:
нескінченна	мінімальний	від декількох тижнів / місяців	від 0 рублів
(⭐️⭐️⭐️ - дуже висока)	(⭐️ - дуже низький)	(⭐️⭐️⭐️ - висока)	(⭐️⭐️⭐️ - низькі)
➕ Плюси і ➖ Мінуси:
(+ ) Найважливіший і найприбутковіший актив в світі - це знання, навички та досвід.	(+ ) Ніхто не зможе відняти у вас знання і досвід, а ви завжди зможете перетворити їх в гроші.	(- ) Для багатьох складно на перших етап мотивувати себе на навчання.	(- ) Не завжди вдається відразу перетворити свої знання в гроші - для цього потрібен час і досвід.

3. Золоті правила правильного інвестування - ТОП-5 порад

А тепер я хочу вас познайомити ще з декількома дуже важливими правилами інвестування, які допоможуть вам правильно розпоряджатися своїми грошима!

перше , Про що я вже говорив на початку статті - так це не зберігати всі яйця в одному кошику. Особливо це правило стосується вас, якщо у вас є великі гроші для інвестицій.

Замість того, щоб вкладати все в один інструмент, розподіліть суму порівну на кілька частин. Наприклад, на 3 частини і вкладіть їх у нерухомість, акції, в новий бізнес.

Якщо у вас дуже мало грошей, то задумайтеся про те, щоб відкрити свою справу.

Друге - більшу частину коштів (40-60%) намагайтеся вкладати в активи з найменшим ризиком, оптимальним вибором між прибутковістю і ризиком, як на мене, є нерухомість.

І пам'ятайте, що ризик - це те, про що потрібно думати в першу чергу! Тим більше якщо у вас немає досвіду і знань, то сунутися самому і вкладати всі гроші в високо ризиковані інструменти: Форекс, акції, біткоіни ... сподіваючись, що ви швидко їх примножите - ні в якому разі не варто.

Повірте це вже випробуваний шлях, на якому втратили сотні мільйонів рублів!

Вона дозволить вам пережити несприятливий час і знайти інші джерела доходу.

четверте - створіть пасивний дохід, щоб ви могли отримувати гроші навіть тоді, коли не працюєте.

п'яте - перед тим, як інвестувати свої зароблені гроші в будь-яку конкретну організацію, почитайте про неї відгуки і коментарі на форумах. Переконайтеся, що це реальна компанія, а не шахраї.

Також буде добре, якщо ви навчитеся віддавати 10% від свого прибутку на благодійність.

Як сказав Сократ:
Є тільки одне благо - знання й тільки одне зло - неуцтво.

4. Куди вкласти гроші, щоб заробляти - конкретні приклади

В даному розділі статті, я розповім вам куди б я зі свого досвіду вклав гроші, маючи в наявності ту чи іншу суму інвестицій!

Дуже ризикові варіанти інвестиції я даних прикладах розглядати не буду. Розглянемо лише консервативні і інвестиції з помірним ризиком.

- Куди вкласти 100 000 - 200 000 рублів?

100 - 200 тис. Рублів - це не така велика сума, тому я б швидше за все вклав саме в відкриття своєї справи або в бізнес своїх знайомих. А 10-20 тис. Виділив би на відвідування тренінгів і семінарів.

Як варіант, якщо не хочете інвестувати в бізнес можна розглянути облігації. В крайньому випадку можна відкрити банківський вклад, але від нього буде дуже мало толку, так як відсоток тільки покриє інфляцію.

Якщо ризик дозволяє, можна спробувати вкластися в структурні продукти брокерів (довірче управління). Ризик у них, як правило, обмежений 10-15% від суми інвестицій, а заробити можна більше, ніж з облігацій.

- Куди вкласти 300 000 - 500 000 рублів?

Теж відносно не велика сума за мірками інвестицій. Цю суму вже можна розділити на 2-3 частини і вкласти наприклад в бізнес , облігації , золото або довірче управління підприємств е.

Якщо є варіант в рамках даної суми придбати нерухомість на етапі будівництва, то можна вкластися в неї.

- Куди вкласти мільйон рублів?

Маючи 1 000 000 рублів на руках вже можна спробувати інвестувати в практично будь-який з інструментів, описаних в даній статті.

На 1 млн. Руб. вже цілком реально придбати чорнову квартиру і квартиру на етапі котловану.

Або як варіант:

• Можна частину грошей (100-250 тис.р.) вкласти в акції перспективних компаній, віддати їх в довірче управління, ПАММ-рахунки / портфелі або вкласти в ПІФи.
• А ось 400 000 - 500 000 рублів можна інвестувати в надійні інструменти: різні облігації (суму також бажано розділити на 3-5 частин), золото, предмети мистецтва ...
• Невелику суму в 30 000 - 50 000 я все ж вклав би в криптовалюта, на випадок якщо вона серйозна подорожчає в найближчі пару років.
• На решту суми можна спробувати відкрити бізнес (в тому числі в інтернеті).

5. Куди краще не вкладати гроші, щоб не прогоріти - важливі поради, як уникнути шахрайства

Під кінець статті поговоримо про не менш важливий: як не втратити свої гроші і як не потрапити на шахраїв.

У світі повно людей, які винаходять різні схеми для відбирання грошей за допомогою шахрайства. Особливо в наш час шахрайство рясно процвітає в інтернеті (та й не тільки!).

Тому перш, ніж вкладати куди-небудь гроші, коштує 10 раз перевірити, а не залишитеся ви в підсумку з носом.

Як в інтернеті, так і в реальному житті люди часто стикаються з «супер вигідними» проектами, які обіцяють зробити їх мільйонерами в самий найближчий час. Організатори подібних проектів пропонують величезні процентні ставки, швидкі виплати, дуже вигідні умови і т.д. - все аби люди вклали свої гроші.

Візьміть на замітку!
Супер вигідні умови - це найперша ознака, що вас швидше за все хочуть обдурити! Шахраї люблять наживатися на жадібності інших людей!

Гроші не беруться з нізвідки, якщо хтось отримує гроші, то обов'язково хтось з ними розлучається!

Найпоширеніший вид шахрайства - це фінансові піраміди (Згадайте хоча б Мавроді і його МММ). Візуально може створюватися будь-яка правдоподібна історія, ніби проект дійсно функціонує (надає будь-які послуги), але на ділі організатори даного проекту лише заробляють на вкладеннях довірливих людей.

Часом «історія» проекту буває настільки добре створена і опрацьована, що виявити шахрайство простій людині дуже важко.

хайпи (Про які ми говорили раніше) по суті побудовані також на основі фінансової піраміди і їх теж можна віднести до шахрайської схеми (хоча на них теж реально заробляти, але потрібен досвід). Також сюди можна приплюсувати різні казино і інші способи, де обіцяють «легкі» гроші.

Черговий неоднозначний інструмент інвестицій - це ставки на спорт. Заробляти на них в довгостроковій перспективі реально, але роблять це лише організатори ставок і 5-10% учасників (ті хто в темі), а решта лише постійно програють гроші.

Так само виділю ще один вид поширеного шахрайства в інтернет - це продаж різних курсів, програм..., які по обіцянкам можуть в лічені години (дні) принести вам неймовірні доходи. Купивши їх - ви на вітер викинете свої гроші (перевірено на власній шкурі 😀).

Таким чином, інвестувати треба в те, в чому ви добре розбираєтеся! В іншому випадку на вас наживуться ті, хто добре розбирається в тому, в чому ви не розбираєтеся! Такий мій сумний досвід.😞

Якщо ви ще не особливо розбираєтеся в тому чи іншому об'єкті інвестицій, то вкладайте час і гроші (їх навіть необов'язково) перш за все в свої знання ! Це буде ваше найвигідніше вкладення!

6. Висновок

Ну ось ви і дізналися про всі найбільш популярних і вигідних напрямках інвестування грошей.

Звичайно, вмістити в одну статтю всі варіанти і всі нюанси інвестицій неможливо, але я постарався зробити статтю максимально корисною і цікавою для вас!

Сподіваюся мій досвід для кого-небудь з вас виявився хоч трохи цінним і ви вже визначилися з тим, куди вкласти гроші! 😀

Ще раз підкреслю, що по-моєму досвіду, самі вигідні інвестиції - це вкладення свою справу / бізнес і знання !

❓❓❓
А як вважаєте ви, куди краще вкладати свої гроші? Не соромтеся ділитися своєю думкою в коментарях!

Дякую, що дочитали статтю до кінця! Бажаю вам успішних і вигідних інвестицій! 👍💵👍

P.S. Якщо стаття сподобалася, то буду дуже вдячний, якщо ви поділитеся її в соцмережах! Також, будь ласка, оцініть її по 5-ти бальною шкалою. 👇 Заранее спасибо!

Складна ситуація з економікою країни призводить до того, що багато росіян задаються цілком актуальним питанням - збереженням особистих накопичень від інфляції. Кращий метод - купити матеріальну річ, припустимо, приватний будинок або житлове приміщення. Сьогодні ми розповімо вам про те, як правильно інвестувати в нерухомість, і на що варто звернути свою увагу.

Де купувати нерухоме майно

Поговоримо про те, чи варто інвестувати в нерухомість за кордоном. Закордонні будинку і квартири, як правило, оцінюються в доларах. Припустимо, ви хочете купити будинок в Іспанії за 35 000 євро. Для іспанців вартість житла не змінюється, але при перерахунку цього об'єкта на рублевий курс вийде надмірно суттєва різниця.

Таким чином, набагато вигідніше вкладати свої фінанси в російську нерухомість. Більшість громадян знімають вклади в банківських установах і купують будинки за містом, квартири. Так вони прагнуть уберегти свої фінанси. Крім того, житло в будь-який момент можна передати за договором оренди - а це додаткова стабільна виручка.

Придбання нерухомості в іншій країні - надто серйозний ризик. З огляду на накладених на Росію санкцій цього робити не варто - громадянин може позбутися можливості в'їжджати на територію іншої держави, або взагалі залишитися без свого житла.

Якщо всі ваші накопичення - в рублях, і ви думаєте про те, чи варто вкладати в нерухомість, спершу займіться пошуком відповідних варіантів. Кращий варіант - покупка житла в великому перспективному російському місті. Житло у віддалених регіонах і невеликих містах купувати не варто - воно не дуже добре котирується серед населення, хоч і коштує дуже і дуже дешево.

Якими перевагами і недоліками володіють інвестиції

Вільним капіталом називаються фінанси, які доступні для інвестування в якесь вигідна справа. Основний бюджет при цьому страждати не повинен. Експерти вважають, що інвестування в нерухомість - це найвигідніший вид вкладень. Але спершу необхідно ознайомитися з усіма ймовірними ризиками і перевагами.

Що відносять до переваг:

1. Ризик того, що активи повністю знеціняться, зведений практично до мінімальної позначки.
2. Хороший заробіток.
3. Великий попит.
4. Капіталу не загрожує інфляція.

Що вважають недоліками:

1. Неможливість оперативного повернення своїх вкладень через низьку ліквідність.
2. Щоб інвестувати, необхідно мати вільні грошові кошти в пристойному кількості.
3. За зміст доведеться платити.

Само собою, у такого інструменту інвестиційного характеру існують і власні ризики. Припустимо, якщо вам потрібно купити житло на стадії будівельного процесу, необхідно грамотно підібрати компанію і виключити можливе шахрайство.

Ті, хто купує нерухомість для того, щоб її перепродати, ризикують заробити справжні труднощі з пошуком клієнтів. Ні у кого не виникне бажання брати житло за завищеною ціною, так що потрібно буде чекати зростання ринкової вартості об'єкта. Ще інвестор може втратити житлове приміщення через непередбачених форс-мажорних обставин. Хоча інвестувати в нерухомість все одно безперечно варто.

Гавно порада така: краще вкладатися в ті інструменти, які надійні і перевірені часом - тобто, яким не страшний ніяка економічна криза.

Особисті фінанси в нерухомість

Отже, в яку нерухомість вигідно вкладати гроші? Найбільш банальний метод інвестування в нерухомість - це перепродаж. До 2007-го року ціни регулярно збільшувалися на 30%, так що таке інвестування приносило хороший заробіток. На сьогоднішній день ситуація змінилася, і тому до того, як вкладати свої накопичення, запитайте себе - чого ви бажаєте цим домогтися? Розглянемо, куди можна вкластися для отримання заробітку.

вторинне житло

Даний варіант - оптимальний для інвесторів-початківців. Але тут потрібно ретельне увагу і невеликі знання. До того як визначатися з вкладенням коштів у нерухомість на вторинному ринку, слід детально промоніторити ринок. Час від часу з'являються досить привабливі пропозиції, завдяки яким можна купити житлове приміщення в поганому стані практично за копійки. Далі об'єкт ремонтується і перепродується в кілька разів дорожче. Рівень рентабельності такого методу досить високий - приблизно 40 відсотків. Якщо вам пощастить, ви провернеться свої гроші за рік не один, а кілька разів. Ніяк не визначиться, в яку конкретно нерухомість вкластися? Тоді почніть зі вторинки.

Вкладення на стадії котловану

За допомогою цього варіанта можливо отримання пристойного прибутку. Зміни, які відбуваються в фінансовому сегменті, зменшують попит на житлові приміщення, що знаходяться на стадіях будівельного процесу. Також серйозно подорожчали позики для забудовників, внаслідок чого частина фірм заморозила особисті проекти.

Якщо у вас є якісь сумніви щодо того, чи варто інвестувати в такий варіант, зв'язуватися не варто. Людина, що прийняв це рішення, зобов'язаний попередньо ознайомитися з усією історією забудовника, прояснити, скільки об'єктів було введено їм в експлуатацію. Крім того, не буде зайвим дізнатися наступну інформацію: скільки в часі будується даний об'єкт. І обов'язково потрібно вивчити всю дозвільну документацію на будівельний процес. Тільки після цього можна вкладати свої гроші.

Інвестування в комерційну нерухомість

Цим варіантом вкладень можуть скористатися ті, хто планують розкручувати власний бізнес. Якщо ви прийняли рішення вкладатися в комерційну нерухомість, не забувайте про те, що для оренди або перепродажу подібних об'єктів необхідно мати певні знання і досвід. І ще один важливий момент: В цій сфері дуже сильна конкуренція, так що спочатку обов'язково детально продумайте, чи є сенс вибирати саме цей варіант.

Нерухомість для передачі за договором оренди

Думаєте, як ще можна вигідно інвестувати свої накопичення в нерухомість? Експерти вважають, що ще один непоганий варіант - це придбання житлових приміщень для їх подальшої передачі за договором оренди. Даний спосіб оптимальний для тих, кому необхідний стабільний щомісячний заробіток.

Поки не було кризової ситуації, багато росіян активно набирали іпотеку, скуповували житлові приміщення і передавали їх на правах договору оренди. Додатковий заробіток дозволяв їм гасити заборгованість по іпотеці, і через короткий період житлове приміщення ставало їхньою власністю. Зараз же іпотека - «задоволення» вельми і вельми дороге, а попит на знімні квартири куди більш високий, ніж на пропозицію. Так що, якщо вам потрібен стабільний додатковий дохід, варто звернути увагу і на вищерозглянутий варіант. Вашій капіталу нічого не загрожуватиме - ні коливання валютного курсу, ні інфляція. Крім того, це гарантія гарного стабільного заробітку.

Експерти не радять новачкам-інвесторам вкладатися в комерційну нерухомість. В останні роки такими об'єктами стали цікавитися набагато менше, оскільки настала криза, і у багатьох підприємців вже немає можливості платити хороші гроші. Здача ж в оренду комерційної нерухомості за безцінь не має сенсу, так що більшість торгових площ та офісних центрів просто-напросто не окупаються. Якщо вам не хочеться вкладатися в житло, краще проаналізуйте інші варіанти вкладень в поточному році. А тепер поговоримо про вкладення в новобудови.

Новобудови

В останні кілька років конкуренція на ринку новобудов злегка зменшилася. Думаєте про те, чи варто інвестувати в таке нерухоме майно? Враховуйте такий момент: попит на первинне житло і на вторинне житло зараз, по суті, однаковий. Вартість новобудов тепер доступна майже кожному громадянину з середньостатистичною заробітною платою.

Також важливо не забувати про те, що багатьма забудовниками надається розстрочка - а це серйозна перевага для купують житлове приміщення на позикові кошти. При цьому багатьох інвесторів все одно не полишає сумнів, чи потрібно вкладатися в момент будівельного процесу, адже це серйозний ризик - об'єкта поки що немає. А ще на ринку повно шахраїв - з нереально низькими розцінками. Такі збирають чужі грошові кошти, а після «випаровуються». Так що, якщо бажаєте отримати таким способом вигоду, дійте вкрай акуратно й обачно.

Житлові приміщення комфорт класу

Не так давно з'явилася нова житлова нерухомість - класу комфорт. Якщо брати в розрахунок характеристики, таке житло нагадує бізнес-клас. Якість набагато вище стандартного класу економ. Це хороший варіант для вигідного вкладення грошових коштів. Коли будують такі житлові комплекси, беруть до уваги все, що потрібно для гарного життя - і екологію, і транспортну доступність, і розвиток інфраструктури. Коли-небудь криза все одно закінчиться, знову з'явиться попит на нерухомість. Житло комфор-класу - це завжди висока ліквідність, але вирішувати тільки вам.

Економічна криза, що проявився в Росії, привів до дестабілізації ринку нерухомості, так що до інвестування капіталу обов'язково проконсультуйтеся з фахівцями - щоб не втратити всі свої накопичення. Так ви зможете прийняти більш оптимальне рішення.

Таким чином, з нашої статті ви дізналися про те, куди можна вкласти гроші в нерухомість. Сподіваємося, що інформація принесла вам користь.